Cobranças de forex em cartões de crédito

Como calcular as taxas de pagamento atrasado do cartão de crédito e encargos financeiros.
Quantas vezes você ficou chocado quando recebeu sua fatura de cartão de crédito? É muito comum que alguns de nós se certifiquem de que as empresas de cartão de crédito fiquem ricas às nossas custas. Foi em 2008 quando recebi o primeiro choque. Eu tinha gasto Rs.28002.5 no cartão e, por alguma razão, paguei Rs.28.000.
Você sabe quanto foram as taxas cobradas? Era aproximadamente Rs.1684 inclusive todas as taxas atrasadas, juros e impostos. Esse é um dia em que percebi que "nunca é tão bom quanto possível em cartões de crédito". Mas como você sabe o quanto você será cobrado e por quê?
Você pode ter enfrentado uma situação semelhante e não sabia como o Banco chegou a tantas cobranças / multa. Daí estamos compartilhando como calcular as taxas de pagamento atrasado de cartão de crédito e encargos financeiros.
Organizações financeiras, como os bancos, emitem os cartões de crédito, que é um cartão de pagamento. E eles fazem isso por um motivo. Os cartões de crédito são um dos produtos / divisões mais lucrativos de um banco.
Como funcionam os cartões de crédito?
Imagine isso, os bancos recebem tipicamente de 9% a 11% sobre o empréstimo residencial por ano. O mesmo é de 15% para empréstimo pessoal. No entanto, para um cartão de crédito é em qualquer lugar entre 24-43% ao ano no montante em dívida. Isso é sem a multa ou taxa de pagamento atrasado como eles gostam de chamá-lo.
Dá autoridade / permissão para o titular do cartão comprar mercadorias e efetuar pagamentos por serviços em data posterior. O emissor cria a conta como uma conta de crédito rotativo e concorda com um valor específico do limite de crédito. O usuário então paga a quantia devida dentro do período de tempo ou tem que pagar com juros e encargos após o período de tempo.
O cartão de crédito é diferente do cartão de cobrança. Um cartão de cobrança normalmente requer pagamento mensal. Em contrapartida, o titular do cartão de crédito pode continuar a utilizar a linha de crédito a cada mês e a dívida, sujeita a pagamento no prazo ou ao pagamento dos juros, conforme imposto pelo banco emissor.
O tamanho do cartão segue as especificações ISO / IEC 7810. A faixa magnética no cartão permite que o usuário realize a transação em qualquer loja que aceite cartões de crédito e débito para compras. A vantagem do cartão de crédito é que ele é utilizável em todo o mundo. A taxa de câmbio e as taxas variam de uma instituição para outra e de acordo com a taxa vigente no momento da transação.
Além do uso das máquinas de furto, os comerciantes também aceitam autorização verbal por telefone, sob o cartão, procedimento de transação não presente (CNP). É essencial que o portador do cartão leve essa transação com a maior consciência. Eles têm que garantir que o comerciante seja um PoS (Ponto de Venda / Serviço) válido.
O terminal de ponto de venda usa as máquinas para verificar a autenticidade do cartão, vinculando-o ao banco de dados do banco. Assim que a fita magnética recebe autenticidade, a dedução ocorre automaticamente, e o comprador assina o recibo da compra.
O sistema de chip no cartão é o novo membro do grupo ISO e ajuda a armazenar todos os detalhes da transação do cartão. Para a transação do CNP, os comerciantes verificam a autenticidade e a posse física do cartão solicitando código de segurança adicional impresso no verso do cartão, data de validade e endereço de cobrança.
Alguns bancos também oferecem a flexibilidade de enviar o código PIN para transações on-line para o número de celular registrado. Tal passo evita o uso indevido do cartão por qualquer outra pessoa.
Como portador de cartão, você receberá extratos mensais por e-mail ou por correio em formato físico. A declaração contém detalhes relacionados às transações realizadas no último mês, o valor total possuído, taxas pendentes, data de vencimento e valor faturável, se pago após a data de vencimento.
O emissor do cartão especifica o valor mínimo a ser pago por uma data específica. O emissor cobrará uma multa por atraso no pagamento e encargos adicionais conforme indicado no momento da solicitação do cartão.
Você também pode ver suas declarações mensais a qualquer momento, escolhendo a opção de banco on-line. Ao se registrar, você pode acessar sua conta bancária a partir do seu conforto e optar por visualizar transações mensais, obter extratos e pagar contas de cartão de crédito.
Você também pode definir instruções para pagar as faturas de crédito a um valor definido todo mês em uma data específica. As várias opções de pagamento dentro do período de instrução permitem que você utilize o limite de crédito ao máximo e de várias maneiras.
Como calcular o cartão de crédito Taxas de pagamento atrasadas e encargos financeiros.
O cálculo das taxas de pagamento atrasado e encargos financeiros difere de um banco emissor para outro. A organização calcula os juros sobre o saldo credor pendente. É essencial para você memorizar e aderir aos encargos financeiros pelo emissor do cartão de crédito para evitar despesas indesejadas no final.
Assim como você, muitos outros dão importância às cobranças anuais, taxas de renovação do cartão, encargos com o cartão adicional e taxas de transação. No entanto, é imperativo que você considere a taxa de juros, o que normalmente cria um pesadelo se você não entender os detalhes em detalhes.
Cada banco na Índia calcula a taxa de juros como uma porcentagem mensal (que muda de acordo com as instruções do RBI) e sobre o método de saldo médio diário. A fórmula para calcular os juros é a seguinte:
Juros calculados = (valor pendente x percentagem mensal x 12 meses) x Nº de dias / 365.
Outro ponto vital, que você deve examinar, é o período de carência oferecido pelos bancos. O período de carência é geralmente um ciclo (durante o período inicial de concessão do cartão) +20 dias. Este é um período de crédito rotativo. Se você pagar a quantia dentro do período de carência, evitará o pagamento atrasado e as despesas financeiras.
No meu caso, minha declaração é gerada no dia 10 do mês e a data de vencimento é geralmente 30 do mês. Eu tenho 50 dias de carência. Então, quando eu roubar meu cartão em 11 de janeiro de 2015, a cobrança será refletida no comunicado de 10 de fevereiro de 2015 e o pagamento deverá ser feito em 1º de março. Este período de 11 de janeiro a 01 de março é um período de carência.
No entanto, se você não concluir o pagamento dentro do prazo estipulado, terá de desembolsar quantias adicionais em termos de taxas e impostos. O período de carência varia de um banco para outro e de acordo com o tipo de cartão de crédito.
Considere o seguinte exemplo que explica em detalhes as taxas de pagamento atrasado e encargos financeiros do cartão de crédito:
Digamos que o cartão de crédito do X Bank tenha um período de carência de 60 dias. A data de faturamento é em oitavo de cada mês. O portador do cartão está livre para usar o cartão de 9 de janeiro a 7 de fevereiro. A fatura é gerada em 8 de fevereiro e a data de vencimento é geralmente 10 de março. O período de crédito para diferentes compras é alterado de acordo com a data. Por exemplo, o período de carência de crédito para uma compra feita em 20 de janeiro é de 49 dias e o período de crédito para 15 de fevereiro é de 23 dias.
A taxa de juros é aplicável para retirar dinheiro de caixas eletrônicos usando o cartão de crédito. Não há período de carência aplicável a essa transação e todos os bancos cobram a taxa de juros desde o primeiro dia.
A adição da taxa de juros continua até que você faça o reembolso. Você terá que ter cuidado ao retirar dinheiro de caixas eletrônicos. A taxa de juros é geralmente de juros de 3,5% por mês e uma taxa única de Rs. 300 ou 2,5% do valor da retirada (o que for maior).
Cada banco na Índia especifica uma data de vencimento e o valor mínimo que você tem que pagar pelo total de compras realizadas. Se você não pagar o valor mínimo e se o valor total for devido, o banco irá cobrar juros sobre o valor pendente junto com os gastos do mês atual.
Ele continua até que você pague o valor da dívida na íntegra. Além disso, se você não pagar o valor, o banco cancelará o período de carência do mês seguinte. Você também perderá o período de carência se escolher a opção de adiantamento em dinheiro usando o cartão de crédito.
As taxas de pagamento atrasado aumentam a dívida já existente e aumentam o pagamento total. Os bancos cobram as taxas de pagamento atrasado do cartão de crédito se você deixar de efetuar o pagamento antes da data de vencimento. O preço varia de acordo com o cartão, banco e o montante em dívida.
Por exemplo, o banco HDFC cobra Rs. 500 como taxas de pagamento atrasado para contas de crédito no valor entre Rs. 5,001 e Rs. 20.000. Vai para Rs. 700 se a fatura de crédito estiver acima de Rs. 20.000. Por esta razão, as taxas de pagamento atrasadas mudam de acordo com o valor da dívida que você possui no cartão.
Abaixo está a ilustração para calcular as cobranças por atraso de pagamento. Estamos assumindo que a data de vencimento é 18 de cada mês e não há saldo de crédito pendente como vencido. Também assumimos que a taxa de juros mensal é de 3,60% e a taxa de atraso no pagamento é de Rs. 400. Abaixo está o detalhe da transação:
Na data da demonstração, o banco calcula o valor a ser pago usando a fórmula e acrescenta taxas de pagamento atrasado. Conseqüentemente,
Juros sobre Rs. 20.000 @ 3.60% pm de 19 de Março a 11 de Abril (isto é, 24 dias) = ​​Rs. 568,109 Juros sobre Rs. 19.000 @ 3.60% pm de 12 de abril a 14 de abril (ou seja, 3 dias) = ​​Rs. 67,463 Juros sobre Rs. 8.000 @ 3.60% pm de 19 de março a 14 de abril (ou seja, 27 dias) = ​​Rs. 255.649 Juros sobre Rs. 7.000 @ 3.60% pm de 16 de abril a 18 de abril (ou seja, 3 dias) = ​​Rs. 24.854 Juros sobre Rs. 3.000 @ 3.60% pm de 14 de abril a 18 de abril (ou seja, 5 dias) = ​​Rs. 17,753.
Portanto, o interesse total é = Rs. 933.828.
Considerando uma taxa de pagamento atrasado de cartão de crédito de Rs. 400, imposto sobre vendas em 12,36%, encargos adicionais e valor do saldo principal, você pagará:
Valor total vencido = juros totais + taxa de atraso no pagamento + taxa de serviço + valor pendente.
= Rs. 933,828 + Rs. 400 + Rs 115,421 + (Rs. 3,000 + Rs. 7,000)
= Rs. 11,449.249 = Rs. 11.449,25 (arredondamento) + encargos adicionais.
Os custos financeiros e outras taxas estão sujeitos a alterações de tempos em tempos e a critério exclusivo do banco. Além dessas taxas, o emissor do cartão também cobra multa por excesso se você exceder o limite de crédito da conta.
Lembre-se, mesmo se você tiver Rs 100 saldo em seu pagamento com cartão de crédito, o banco irá calcular juros para todo o montante em dívida como por última conta. Toda a sua nova transação também deixará de ter período de carência e será cobrada juros instantaneamente.
A ilustração acima lhe dará uma idéia sobre as taxas de pagamento atrasado e encargos financeiros do cartão de crédito. Siga os Termos e Condições Mais Importantes Documento de condições do banco para entender as taxas de juros e o período de carência.
Você pode obter mais clareza, se você passar por baixo de documentos de bancos específicos. Mas, como todos os cálculos financeiros, é um pouco entediante ler :).
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Sobre a parsha.
Eu sou Parani Dharan e minha paixão inclui investimentos, finanças, jogos. Eu também adoro escrever para este blog que foi inicialmente iniciado para responder a sua família / amigos. Eu tentei empreender com sucesso, costumava trabalhar na indústria financeira profissional, mas agora trabalho para uma empresa de TI legal fora de Dubai & amp; NOS.
Eu tenho um cartão de crédito hdfc. Minha data de vencimento foi em 7/02/2018 com um montante total de 2200.Eu fiz um pagamento inicial de 500 uma semana antes da data de vencimento e o saldo devido foi pago em 06/02/2018. Mas, como é um pagamento de faturamento, leva pelo menos 3 dias úteis para ser creditado. Então, quais serão minhas cobranças?
Nisarga Akhani diz.
Sem nenhum custo, a RBI prescreveu 3 dias de carência a partir da data de vencimento estipulada pelos emissores de cartões de crédito.
Eu tenho um cartão de crédito hdfc com valor da conta 15000, e data de vencimento 06 de novembro, eu fiz o pagamento através de serviços bancários líquidos em 3nov ..now 4 & amp; 5 nov são feriados e ele diz que meu crdit b refletido dentro de 3 dias úteis & # 8230 assim também será cobrado taxa final n penelties & # 8230; & # 8230;
Eu paguei no último dia 7 (dia útil). Pude ver as cobranças de pagamento atrasadas adicionadas à minha conta e mais tarde ela foi revertida em alguns dias.
Mas verifique se eles estão colocando quaisquer encargos de pagamento atrasados.
Neha Kishan diz.
Olá & # 8230; Pode lançar alguma luz sobre a dedução automática de encargos financeiros do saldo disponível no Banco hdfc .. Também o mesmo está mostrando na minha também .. Não é a média que me cobrando duas vezes .. Como eles já deduziram encargos financeiros que deveriam Não coloque isso na minha conta .. Eu tenho que pagar encargos financeiros na minha conta também e dedução automática também aconteceu .. Estou muito confuso .. Por favor, ajudem.
Meu pagamento com cartão de crédito é 14950 data de vencimento em 31/05/2017. Não consigo pagar o valor no mesmo dia. Então, se eu pagar após a data de vencimento em 06/01/2017. Eu vou pagar o valor para o banco com juros.
Shareef Mohammed diz.
Oi meu nome é Shareef meu irmão mais novo Andullah passe seu cartão Visa para comprar o bilhete de Riyadh para Bangalore para riyal saudita 3000 / em 209 ele não voltar devido a acidente de bicicleta agora ele queria pagar o dinheiro quanto ele tem que pagar ele está em Dubai agora o cartão Visa pertence ao banco saudita americano você pode por favor responder-nos obrigado.
Dr. M. V.Seshaiah diz.
Senhor, eu quero sacar dinheiro da SBI simplesmente com cartão de crédito e retorno em 10 dias, excluo Rs. 15000 no dia 5 e devolver no dia 15. Quais serão os encargos pagos por mim. Meu limite é Rs.18000 / -. Por favor me esclareça . Tegank você.
SBI estimado cliente.
Sir meu nome é Srikanth e ter cartão de crédito hdfcbank e meu total devido é para 43200 / - e mínimo devido ao pagamento é 4705 / - on 8 de março. Então, eu queria saber se eu pago a quantia mínima devida agora e quanto será o interesse no valor do saldo 39000 / -. Pls me dizem e estou confuso. Eu não farei nenhuma compra até limpar esse valor total.
oi eu tenho um cartão de crédito de 70000 / - limite eu usei todo o montante agora eu tenho converter algum dinheiro em emi 25000 / - e passou 2 meses pagando min quantidade mensal como 7500 agora eles dizem que meu cartão está no bloqueado se Eu pago o valor total seria meu lançamento do cartão ou não.
meu total amt 2750 min devido amt 200 devido em 2 de novembro. eu não sou pago ontem. então um dia ido. trw eu pago apenas min amt 200rs. how muito interesse adicionado no meu cartão de crédito.
Oi data de vencimento do pagamento do cartão de crédito foi de 9 de outubro eo montante foi 4500 eu fiz uma compra para 4000 depois disso e eu não poderia fazer o pagamento. Se eu pagar amanhã quanto seria quantidade?
ram parshad diz.
meu cartão de crédito data de vencimento 8.10.2016 hoje é feriado eu quero saber que como depositar o dinheiro pl me dizer o que t fazer ou me dar algum período de carência.
Meu pagamento com cartão de crédito é 3600.27 em 24/7/2016. Eu sou incapaz de pagar a quantia como o dia é domingo. so se eu pagar em 25/7/2016. O banco me cobrará juros.
Valor total devido 15000.Data de declaração 23 de abril e data de vencimento é 11 de maio. Eu paguei 10000 antes da data de vencimento e montante restante dentro de uma semana. Os juros serão sobre o montante total devido ou o montante que permaneceu após a data de vencimento.
QUERO NOVO CARTÃO DE CRÉDITO. O QUE O INTERESSE BANCÁRIO É MUITO BAIXO E BENFÍCIOS. DIGA-ME PLE.
Oi No meu cartão montante total de vencimento (25-02-2016) é 132,292.09 eu tinha feito o pagamento 1,25,592 em 25/02 / 2016.Rest do montante de 6.700 eu paguei em 29-02-2016. Devido a feriados bancários, não posso efetuar o pagamento. no mês seguinte, as alterações nos juros do ciclo de faturamento são adicionadas. Está correto. Taxa de juros & # 8211; 3,83% da tarde (46% anual). Pessoas do banco estava dizendo que as taxas anuais foi de 46% está correto. Você pode por favor confirmar?
minha data de vencimento do emi do crédito era 15 de fevereiro e eu paguei com o pagamento esperto em um mesmo dia.
mostra que refletirá depois de 3 dias, eu preciso pagar juros?
Shabnam Parveen diz.
Minha fatura de cartão de crédito de Rs 9181,65 (HDFC) foi gerada em 8 de janeiro e a data de vencimento foi em 28 de janeiro.
Eu paguei o valor total em 28 de janeiro de 2016. Por erro eu esqueci de pagar 65 Paise. Quando recebi o encargo de 8 de fevereiro, encargos financeiros e taxas de serviços, incluindo Rs473, você pode explicar isso.
meu pagamento com cartão de crédito Rs 20046 Estou a pagar 200 Rs curto por favor avise-me que eu sou no próximo mês quanto interst pago em 200 rs.
Meu cartão é devido em 7 de fevereiro de 13.312 valor .. Se eu pagar o valor total em 10 de fevereiro, ou seja, depois de 3 dias bcoz eu recebo meu salário em 10 .. quanto vou ser cobrado em 10 ou 11, quando pagar o montante. Por favor, responda.
Rahul, o valor extra (taxas de pagamento atrasado, juros) irá refletir apenas na sua próxima declaração. Deve ser em torno de 600-800 rs dependendo de qual instituição.
Gurdeep Singh diz.
Minha fatura de cartão de crédito no valor de R $ 227.364 foi gerada em 15 de dezembro e a data de vencimento foi em 06 de janeiro.
Eu paguei o valor total em 7 de janeiro de 2015. Qual é o valor que terei de pagar como encargos financeiros?
Por favor use cálculo de amostra como determinado no post.
Minha conta foi gerada em 22 de dezembro com a data de vencimento do dia 8 de janeiro.
Minha conta valeu 43753, paguei 30000 no dia 8 de janeiro e permaneci no dia 9 de janeiro com a multa que tenho que pagar.
Depende de qual banco e seu cronograma de cobrança. Normalmente, por Rs 14000 em circulação, acho que a taxa de atraso será de 600-700. Em cima desse interesse será de aproximadamente 1300 Rs. Eu acredito que será perto de Rs 2000 na próxima conta desde que você não faça nenhuma compra fresca.
Desculpe, presumi que 14000 ainda estava pendente. Mas se você pagou o valor restante no dia seguinte, a taxa atrasada será a mesma, mas os juros serão mínimos. Deve ser perto de 700 no total.
No caso acima, o banco calcularia juros para gastos novos após 9 de janeiro?
Como você mencionou, caso haja algum valor pendente, não haverá período de carência para o próximo ciclo de faturamento. Nesse caso, haveria um período de carência, já que o valor pendente anterior já foi pago?
Ashish Duggal diz.
A data de vencimento do meu cartão era 23 de dezembro. Fiz o pagamento total em 22 de dezembro via ICICI clique para pagar através do banco líquido do SBI. Desde 24 e 8211; 27 de dezembro foi feriado, o montante foi transferido para a tICCI em 29 de dezembro. Agora eu tenho cobrado taxas e juros atrasados. Por favor, diga se isso está certo e o que posso fazer.
Eu acredito que você deve ter transferido após os horários de NEFT à noite. O banco contabilizará o crédito no dia em que receber o fundo e não quando você transferir. Você pode verificar com o banco (SBI) por que a transferência não foi pontual, mas a ICICI não pode ser responsabilizada em seu cenário.
Se esta for a primeira vez, ligue para o helpdesk da ICICI e explique. Dependendo do cara que atende e do oficial de resolução, eles podem cancelá-lo pela primeira vez em boa vontade. Aconteceu comigo com o cartão de crédito HDFC em 2010 e minha taxa atrasada foi revertida.
Mês de novembro de 2015.
Rs.50200 total em circulação.
limite de cartas 40000.
Rs 15000 / - pago em 26 de novembro de 2015.
o que deve ser pago em dezembro de 2015.
Depende da taxa de juros do cartão, data de vencimento do pagamento, período de consulta gratuita. Por favor, use a amostra acima no post para fazer o cálculo. Deve estar perto de Rs 2700 aprox.
Eu paguei taxas mínimas então o que é período para pagar outra quantia de forma que não perdi meu período de carência.
Não há período de carência no mês atual se você não pagar o valor total da última instrução.
& # 8220; Lembre-se, mesmo se você tiver saldo de $ 100 em seu pagamento com cartão de crédito, o banco calculará os juros de todo o valor pendente da última fatura. Toda a sua nova transação também deixará de ter um período de carência e será cobrada de imediato. "
Qual é o limite normalmente mais alto para ter um saldo devedor do mês anterior e meu período de carência não se tornar nulo para o mês atual? Por exemplo dizer, eu tenho Rs 1 devido a ser pago a partir do mês passado e no próximo mês eu novamente fazer transação de dizer Rs 10000 e agora eu espero pagar o valor total devido estipulado devido, espero pagar Rs 10000 + Rs 1 + juros de taxa atrasada em Rs 1 ou os últimos juros de taxa atrasada serão calculados em todo o Rs 10001, efetivamente fazendo meu período de carência para este mês 0.
Seu período de carência é zero se você tiver pendente no mês passado. Você tem que pagar juros em todas as novas compras.
Deepali Mohite diz.
Conheça o seu cartão de crédito:
encargos - os encargos financeiros são pagos com base em uma porcentagem mensal.
taxa de juros (digamos 2,65%) e é calculada em média.
método de balanço diário para.
cartões na Índia. Isso é calculado pela fórmula simples:
Juros calculados = (valor pendente x 2,65% ao mês x 12 meses) * não.
Depois, há uma coisa chamada período de carência, durante a qual os saldos no cartão de crédito não atraem as despesas financeiras, desde que o titular do cartão de crédito pague integralmente o valor integral com a fatura mensal do cartão de crédito. O período de carência varia de acordo com cada crédito.
cartão e geralmente é entre 20 a 60 dias. É também chamado de período sem juros.
Por exemplo, o cartão HDFC Bank Platinum plus tem um período de crédito sem juros.
de 55 dias. Assim, um titular de cartão de crédito cuja data de cobrança cai no dia 4 do mês pode gastar em seu cartão de crédito de 5 de abril a 4 de maio, sua conta será gerada em 4 de maio e sua data de vencimento do pagamento será 29 de maio. Portanto, uma compra feita em 14 de abril terá um.
período de crédito de 46 dias, enquanto uma compra feita em 2 de maio terá um período de crédito de 23 dias.
Os adiantamentos em dinheiro retirados do cartão de crédito não beneficiam de qualquer período de carência e isto é aplicável a quase todos os cartões de crédito emitidos na Índia. Assim, se um titular de cartão de crédito sacar dinheiro usando seu cartão de crédito, a taxa de juros será aplicada ao valor desde o primeiro dia e será aplicada até que o valor seja integralmente reembolsado. Se o titular do cartão de crédito não pagar faturar completamente antes da data de vencimento, todo o seu saldo devedor irá atrair a taxa de juros e.
Todos os novos gastos no cartão de crédito também atraem a taxa de juros até que os saldos sejam pagos na íntegra. Isso significa essencialmente que, se um titular de cartão de crédito não reembolsar seus saldos em aberto na totalidade a cada mês; não há período de carência para ele. Tomando adiantamentos em dinheiro.
do cartão de crédito também tira qualquer período de carência.
Taxas de atraso de pagamento - Esta taxa ou penalidade é cobrada quando o pagamento mensal não chega à empresa do cartão de crédito antes da data de vencimento. Mais uma vez, as taxas de pagamento atrasadas variam de acordo com o cartão de crédito e o montante em dívida.
Por exemplo, o HDFC Bank Platinum Plus Card cobra Rs. 350 como o pagamento atrasado.
taxas para contas de cartão de crédito até Rs. 10000, Rs. 500, para contas de cartão de crédito entre Rs. 10000 e Rs. 20000 e, Rs. 600 para contas de cartão de crédito acima de Rs. 20000. Dependendo do saldo pendente, esse valor pode realmente aumentar.
Vamos agora dar uma olhada no método de calcular vários encargos. Aqui.
Presumimos que não haja saldos pendentes antes de 10 de novembro e que a fatura do cartão de crédito deve ser paga antes do dia 18 de cada mês. A empresa de cartão de crédito cobra 2,65% como taxa de juros mensal e multa de atraso de Rs.
os encargos são calculados a partir da data da demonstração.
Juros sobre Rs 15000 a 2,65% am de 18 de novembro a 15 de dezembro (ou seja, para 28.
((15000 x 2,65 x 12 x 28) / 365) / 100 = Rs.365,91.
Juros sobre Rs 13000 a 2,65% am de 15 de dezembro a 17 de dezembro (ou seja, para 3 dias)
((13000 x 2,65 x 12 x 3) / 365) / 100 = Rs.33.97.
Juros sobre Rs 5000 @ 2.65% pm de 18 de novembro a 17 de dezembro (ou seja, para 30.
((5000 x 2,65 x 12 x 30) / 365) / 100 = Rs.130,68.
Intereson Rs 3000 @ 2.65% pm de 17 de dezembro a 18 de dezembro (ou seja, para 2.
((3000 x 2,65 x 12 x 2) / 365) / 100 = Rs 5,22.
Juros sobre Rs 1000 (gastos frescos @ 2.65% pm de 16 de dezembro a 18 de dezembro.
((1000 x 2,65 x 12 x 3) / 365) / 100 = Rs 2,61.
a) Assim, juros totais = (365,91 + 33,97 + 130,68 + 5,22 + 2,61) = Rs. 538,39.
b) Encargos por atraso no pagamento = Rs.350.
c) Valor total do principal em aberto = Rs. 4000 (Rs. 1000 novos gastos + saldo de Rs. 3000 em dívida do período de faturamento do mês passado)
Daí o Valor Total Devido = (a) + (b) + (c) = Rs. 4888,39 + Taxa de serviço aplicável a juros e outros encargos.
Este exemplo acima ajudará você a ter uma ideia de como a empresa de cartão de crédito cobra.
taxa de juros em seus saldos pendentes de cartão de crédito. Além das taxas de juros e multas por pagamento em atraso, as taxas de adiantamento em dinheiro (que geralmente é uma porcentagem do total do dinheiro sacado), excedem as taxas limitadas (que são cobradas quando um portador de cartão de crédito salta dele).
limite de crédito), taxas anuais e outros encargos detalhados nos termos e condições do cartão de crédito também são adicionados se forem devidos e têm que ser reembolsados ​​com a fatura do cartão de crédito.
Por que intt para 19000 é cobrado até 14 de abril até a data de pagamento, ou seja, 16 de abril.
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6 Pontos de PAYBACK por ₹ 100 gastos com combustível na HPLl Libere 2.000 PAYBACK Points por combustível no valor de ₹ 500 2.5% de cashback e sobretaxa zero na compra de combustível na HPCL.
Cartão de Crédito Sem Contato Coral ICICI Bank.
Recompensas ilimitadas em dinheiro. Pagamentos mais rápidos
2X recompensas em restaurantes e supermercados Compre 1 ganhe 1 ingresso de cinema grátis e descontos em refeições Laço da Providência de cortesia no valor de ₹ 999 ao ingressar.
Cartão de Crédito do ICICI Bank NRI Coral.
Projetado exclusivamente para NRIs.
2 visitas diárias gratuitas ao lounge do aeroporto por trimestre Obtenha 3 vouchers UBER como um benefício de adesão Compre 1 ganhe 1 bilhete de cinema grátis e descontos em refeições.
Cartão de Crédito ICICI Bank Unifare Mumbai Metro.
Um cartão inteligente de metrô de Mumbai e um cartão de crédito combinados em um.
Benefícios duplos do Cartão Inteligente do Metrô de Mumbai e um Cartão de Crédito Não há mais filas com o recurso de Recarregamento Automático Desconto de até 20% na tarifa do Metrô de Mumbai.
Os cartões de crédito do ICICI Bank são carregados com uma série de benefícios, ofertas & amp; características.
Alguns deles estão listados abaixo:
Benefícios de estilo de vida & ndash; Descontos em compras, restaurantes & amp; filmes, rodada de golfe de cortesia todos os meses, etc. Benefícios de viagem & ndash; Acesso gratuito ao lounge do aeroporto, dispensa de sobretaxa de combustível, descontos de combustível Outros benefícios & ndash; Recompensas em dinheiro, ofertas PAYBACK, serviço de portaria 24x7 & amp; muito mais.
Lista de benefícios & amp; as ofertas são infinitas nos cartões de crédito do ICICI Bank. Obter o cartão de crédito de sua escolha, navegando através da seção de cartão de crédito.
Outros cartões de crédito.
Cartão de crédito Visa ICICI Bank Sapphiro.
Desfrute de recompensas escolhidas a dedo, acesso ao lounge do aeroporto, serviço prioritário e muito mais.
Cartão de crédito Visa ICICI Bank Rubyx.
Planos flexíveis para acelerar suas recompensas escolhidas a dedo.
Cartão de crédito clássico do ICICI Bank British Airways.
Recompensas da conta que levam seus lugares familiares.
Não consegue encontrar o seu cartão? Clientes existentes, por favor clique aqui para ver nossos outros cartões.
Avisos importantes.
Entre na sua conta com ID de usuário e senha para visualizar o extrato do cartão de crédito. Informações importantes para os membros do Cartão de Crédito da Assinatura do Banco Visa ICICI sobre o benefício do passe prioritário. Para mais detalhes, por favor, clique aqui. Com efeito a partir de 12 de junho de 2014, uma taxa de tratamento de resgate + imposto sobre bens e serviços será cobrada para cada solicitação de resgate de recompensas por pontos de recompensa ganhos nos Cartões de Crédito, Cartões de Débito ou MySavingsRewards do ICICI.
Para mais detalhes, clique aqui Com efeitos a partir de 1 de dezembro de 2016, os Membros do Cartão que possuem o Cartão de Crédito Instantâneo Platinum do ICICI Bank ganharão 2 pontos PAYBACK Reward, em vez de 3 pontos PAYBACK Reward em cada ₹ 100 gasto em todas as compras, exceto combustível.
Registro seguro em 3D e geração de OTP.
Gere One Time Password (OTP) para transações IVR / Mobile em Cartões Opção 1 - Através de SMS.
Etapa 1 - Envie os últimos quatro dígitos da IOTP do seu número de 16 dígitos do cartão de crédito bancário ICICI para 5676766 apenas do seu número de celular registrado.
Etapa 1 - Envie os últimos quatro dígitos da IOTP do seu número de 16 dígitos do cartão de crédito bancário ICICI para 5676766 apenas do seu número de celular registrado.
Passo 2 - Você receberá sua IOTP apenas no seu número de celular registrado.
IOTP com uma opção de SMS pode ser gerado após 25 de fevereiro de 2011.
Passo 2 - Digite o número do cartão de crédito do banco ICICI, válido de e data de nascimento.
Etapa 3 - Gerar solicitação de IOTP.
Passo 4 - Você receberá o IOTP somente no seu número de celular registrado. Opção 3 - Geração OTP em tempo real.
Passo 2 - Você receberá o IOTP no seu número de celular registrado.

Cobranças de Forex em cartões de crédito
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25+ Melhores Cartões de Crédito na Índia 2017 :: REAL Reviews.
Última atualização: 20 de agosto de 2017.
Todo mundo quer o melhor cartão de crédito já disponível na Índia, mas o que é melhor para mim pode não ser o melhor para você. Isso ocorre porque onde gastamos, quanto gastamos e quanto ingressamos a taxa que estamos dispostos a pagar varia entre você e eu. No entanto, este artigo abrange tudo e qualquer coisa que você precisaria para tirar o máximo proveito de seus cartões de crédito. Seja um iniciante no cartão de crédito ou a celebridade que gasta alguns milhares de milhões de pessoas todos os anos, cobri todos eles 🙂
Os melhores cartões de crédito na Índia com avaliações completas para 2017 & # 8211; Pontos de recompensas, Cashback & amp; Benefícios de viagem.
Se você é muito novo para cartões de crédito ou se você está se perguntando quais são os benefícios básicos de manter um cartão de crédito, você deve primeiro verificar 7 razões pelas quais você deve ter um cartão de crédito na Índia. Outros, vamos começar com a lista.
Os melhores cartões de crédito da Índia em 2017 & # 8211; Os mais famosos todos os Rounders.
Se você tiver uma renda muito alta ou estiver procurando por um cartão de crédito super premium, poderá encontrá-los no final do artigo. Agora vamos primeiro olhar para aqueles que são mais populares, fáceis de obter e comuns entre os titulares de cartão de crédito na Índia.
SBI Card Prime Sim banco preferido cartão de crédito SBI Elite cartão de crédito HDFC Regalia HDFC Diners Premium SBI Basta clicar em cartão de crédito Amex Gold Cartão de crédito Indusind Iconia Cartão de crédito Standard Chartered Manhattan ICICI Banco Coral cartão de crédito Citibank Cashback cartão de crédito.
e agora vamos ver porque cada um deles está na lista.
# 1 SBI Card Prime.
SBICard lançou recentemente um novo cartão de crédito em 2017, que é a minha escolha preferida do ano. Se você estiver procurando por um único cartão que serve a todos os propósitos, o cartão de crédito SBI Prime. É um cartão de crédito repleto de recursos com muitos recursos dentro. Desde o benefício milestone até o acesso ao lounge, o SBI Card prime tem tudo o que você precisa sob um único teto e também com uma isenção de taxa de renovação de 3L gastos.
Melhor para: Refeições, Mercearias & amp; Lojas departamentais Spends, International / Domestic Lounge Access,
# 2 Sim Bank Preferred Credit Card.
Este é mais um substituto para o HDFC Regalia (como é desvalorizado agora) e é relativamente fácil de obter aprovação. Se você preferir resgatar seus pontos principalmente para passagens aéreas / recargas, ou até mesmo vouchers amazon, este cartão é o mais adequado. Yesbank entrou no espaço de cartões de crédito em 2016 e eles estão crescendo super rápido. Suas ofertas promocionais recentes são boas o suficiente para considerar a realização de um dos seus cartões de crédito.
YES First Preferred Credit Card by YesBank.
Reward Rate: 2% Joining Fee: Usually Free Full Review: Yes Bank Preferred Credit Card Review.
Best for: All type of spends, International/Domestic Lounge Access.
#3 SBI Elite Credit Card.
If you’re looking for a best credit card with the ability to redeem reward points for cashback, this card will fit in perfectly. Also you get 2 bookmyshow tickets every month (not buy1 get 1) which is one of best kind of Bookmyshow offer you could get. It suits best for high spenders and your annual fee gets waived off on 10L spend.
Cartão de Crédito SBI Elite.
Reward Rate: 2% Joining Fee: Rs.4,999+ST Full Review: SBI Elite Credit Card Review Apply Now.
Best for: Dining, Groceries & Departmental stores Spends, Free Movie tickets every month, International/Domestic Lounge Access.
Yes, it comes with a high joining fee, though you can get a waiver on a 10L spend per year. Even if you don’t spend that much, you get the value back through bookmyshow vouchers.
#4 HDFC Regalia Credit Card:
It’s HDFC’s flagship credit card and had its name and fame for many years, but now after a huge devaluation, it has lost its position big time. Its a lifestyle card, you get decent reward rate, free domestic and international lounge access, low foreign currency markup fees on international transactions, 5X rewards with selected merchants and access to host of other offers with HDFC.
My HDFC Business Regalia Credit Card.
I’ve been using it for more than 2 years, accumulated a lot of reward points and used them to book FREE flight tickets for my recent trip to Vietnam. If you find it tough to get approved, apply for Regalia First and then upgrade it to the Original Regalia after 6 months.
Best for: All spends, International/Domestic Lounge Access (Priority Pass can be shared with Add-on Cards)
#5 HDFC Diners Premium Credit Card.
If you’re more of a traveler and online shopper, HDFC Diners Premium Credit card will help you save quite a lot with its 10X Reward Points and complimentary lounge access in India. The only downside of this credit card is that its not a Visa or Mastercard but Diners Club itself and the Diners Club acceptance is not 100%. Hence you always need one backup card to be on safer side.
HDFC Diners Premium Credit Card.
Reward Rate: 1.3% – 13% Joining Fee: Usually Free Full Review: HDFC Diners Premium Credit Card Review.
Best for: 10X Rewards Categories, International/Domestic Lounge Access.
#6 SBI Simply Click Credit Card.
If you spend more online and happy to redeem your reward points for Amazon Vouchers, this is the card for you. Also you get 2X returns when you spend with partner websites.
SBI Simplyclick credit card.
Reward Rate: 1.25% Joining Fee: Rs.499+ST Full Review: SBI Simply Click Credit Card Review Apply Now.
Best for: Online spends & with selected partner merchants.
#7 Amex Gold Charge Card.
You MUST have atleast one of the Amex cards in your pocket and Amex Gold charge card can be a best fit for that reason. This is because Amex is very aggressive and active in running offers with various merchants, especially related to travel and during festive season.
Amex Gold Charge Card.
Reward Rate:
Best for: All spends, Travel & lifestyle offers, world-class customer support.
Note that its a charge card and hence you can’t buy things on EMI, for which you might consider the MRCC card. Do you know, with Amex Gold charge card, you can start with 1 Lakh internal credit limit and go as high as 8 Lakhs in just 6 months. Before you apply for one, you must check out 5 Things You Must Know about Amex Gold Charge Card.
#8 Indusind Iconia Credit Card (Amex)
The ability to earn reward points on fuel & utility spends and redeem them for cashback makes this card a unique one among the most popular Credit cards in India. Best when spends are made on weekends. Go for it if you’ve a lot of Utility spends, if not skip it as it does have a joining fee that you can’t escape from.
Indusind Iconia American Express cartão de crédito.
Reward Rate: 2% Joining Fee: Rs.3,500+ST Full Review: Indusind Iconia Credit Card Review.
#9 Standard Chartered Manhattan.
Are you a Family man Looking for cashback on groceries and departmental store spends? This card is for you. Standard Chartered also has good cashback offers with Uber which makes this card stand apart. Having this card is one of the best ways to save on your Uber expenses.
Standard Chartered Manhattan Credit Card Review.
Reward Rate: Upto 5% (though lots of limits applicable) Joining Fee: Rs.499+tax (Waived if you Spend Rs. 30,000 in a year ) Full Review: Standard Chartered Manhattan Card Review Apply Now.
#10 ICICI Coral Credit Card.
In earlier days its famous for the Bookmyshow Buy 1 Get 1 offer, however these days its very tough to get it due to the limited availability. Availing Buy1Get1 with this card is like booking a Tatkal ticket 😀 Apart from that, its very useful for Lounge access. Make sure to grab the Mastercard variant for lounge access.
ICICI Coral Credit Card.
Reward Rate: 0.5% Joining Fee: Rs.1,000+tax (sometimes free) Full Review: ICICI Coral Credit Card Review.
#11 Citibank Cashback Credit Card.
Citibank Cashback Credit Card.
Get flat 0.5% cashback irrespective of where you spend, infact it gives you 5% on some categories. So you don’t need to deal with reward points and all that stuff. Good for beginners and as like Amex cards, Citi also runs travel offers quite often for which this card will be very useful.
Alright, these are the cards most of the Indians are having in their wallet. Its upto you to choose which one you need based on what benefits you’re looking for. Ideally, you can have 2-3 credit cards for someone who has yearly spend of.
3L and for anything more than that, i invite you to the super premium credit card segment.
Super Premium Credit Cards:
Got a high income or have credit card spends more than 3 Lakhs in a year? You’re supposed to have one or more of these super premium credit cards in your wallet. All these super premium cards are lifestyle cards and has better rewarding experience on Travel, shopping & Dining.
Domestic Travel Credit Cards:
While most of the super premium credit cards in itself has cool travel benefits, there are some of dedicated travel credit cards in India that gives you Air Miles (or) travel vouchers that can be redeemed for complimentary flights and hotel stays.
International Travel Credit Cards (also for Foreign currency spends):
Once in a while you might want to travel far and beyond the limits of the country. If you do, here are some of the best credit cards for international travel and it is also applicable for those who spend in foreign currencies, both online and offline. These cards typically has low foreign currency markup fees.
I hope that helps you find the best credit cards you would ever want. Was the list helpful? Do share your views in comments below.
Eu sou um cartão de crédito freak pontos de recompensa e cashback por anos. Obcecado com a aviação, lounges de aeroportos e viagens de luxo a um custo acessível.
150 thoughts on “ 25+ Best Credit Cards in India 2017 :: REAL Reviews ”
For Regalia card, I suppose domestic lounge access facility removed and for diners club there is an unlimited one plus one movie ticket to PVR movies.
You can still access domestic lounges directly with the credit card at Visa/Mastercard affiliated lounges. Ofcourse, one on one movie offer with Diners is good, but it doesn’t cover all cities, especially mine 😐
Excellent compilation. All information in one article.
For fuel one can have citibank indian oil card, seeing most of the banks now only reversing 1% surcharge.
Yes, it seems Fuel surcharge waiver is getting tricky these days. I’ll get this thing updated for other cards shortly.
I think the ICICI card review is incorrectly linked to the Standard Chartered card review.
Thanks for spotting that Raj. Fixed 🙂
Hello Sid, If I do value for my time vs money for reading your post and spending time on your blog makes perfect value and returns. Keep updating your customers with your passion. Obrigado.
In 6 months time I may spend nearly 5-6 lacs for marriage, currently I hold dinners premium card for past 2 months, what is your CC suggestion to get maximum benefit interms of rewards like flight, forex, international spent, hotel booking to minimize honeymoon spent 🙂
Thanks much for the kind words.
Typically, for this spend, you need to check out the Super Premium Credit cards in the list 🙂
Just upgrade Diners premium to Black, which could save you a lot on your honeymoon travel.
U can apply for amex platinum travel card. On 4l spends u get vouchers worth 28k for indigo and taj.
Congrats on a great blog that is going places..
I have 2 questions:-
What is the difference in getting the regular Amex and the Yes Bank affiliated Amex cards?
Which card do you think is best for utilities and/or fuel?
Also, not sure what I should do with my normal Amex cards – I switched my Jet card to the Plat Travel and they reduced my limit from 5Lakhs to 70k! I tried speaking to them but oddly for Amex someone was very rude and told me to cancel my card. Which card do you think I should move to? I already have the Diners Black.
1.Any Amex card has nice 3% cashback on fuel, limited promo though.
2.You actually closed one and opened a new a/c as AMex doesn’t support “upgrade”. So its normal.
Sure, but Amex has lower acceptance in fuel – is there any way I can get points in fuel?
Or maybe it counts towards a milestone upon which I get benefits?
Ideally larger than the small Citi IOC card, where I can make meaningful transactions every month..
Indusind Iconia might serve your purpose.
I spent like 6-7 lac rupees on hdfc diner premium and applied for upgrade to black card and was still denied the same. How to go about getting this card. I don’t understand that!!
They also look for relationship value & renda.
Please check the respective review article for loads of experiences shared by other readers.
I liked the first pic with all your cards stacked in a nice way. Gives a good feel to have your hands on cards from various providers.
Happy that you liked the pic 🙂
Standard Chartered Manhattan card features changed.
Even features for Standard Chartered Super Value changed.
Why sbi elite card is not in the super premium segment?
Because its not 🙂
I have HDFC platinum money back card, HDFC has offered me an upgrade to Regalia or Diners Premium. Which one should I go? Personally, I think Diners premium as it gives unlimited lounge access and a movie ticket. I am not much bothered about its limited acceptance. Please suggest.
Yes, Diners Premium esp for Lounge access and 10X rewards.
Firstly i want to thank you a lot Sid because,
I used to own HDFC Regalia Credit Card and i thought i had the best credit card in india with all the benifits that any single credit card could offer and didn’t bother to get any other credit card but then i came to know about your website,
I thoroughly studied your articles for couple of weeks and then concluded as below,
If you want to hold multiple credit cards then hold each one from different credit card technology providers like visa, master card amex etc,
I used to have regalia with 8 lack credit limit so first thing i did was, Get YES FIRST EXCLUSIVE Credit Card on card on card besis so i can MasterCard credit card which i can use for free domestic airport lounge visits because my visa regalia didn’t help much with lounges in cities other than delhi and mumbai,
Second thing i did was to get American Express Platimum Travel Credit Card so i could use their amazing domestic and international hotel deals,
Third is Diners Black from HDFC Bank to get 33% discount on partner websites and buy one get one unlimited movie tickets offer (i am Add On card owner),
Fourth was my Visa varient HDFC Regalia which i got upgraded to Visa varient HDFC Infinia after chasing HDFC Bank staff for some time, Visa has some nice offers like 75rs OLA cashback etc.
American Express Platinum Travel.
MasterCard Yes First Exclusive.
Diners Black From HDFC.
Visa HDFC Infinia.
Awesome & Congrats on all!
That’s a perfect strategy.
Am glad that i was able to help through the blog 🙂
You four powerful cards with you…great to know and congratulations.
Which credit cards allow free lounge visits to companion ? If not included in primary card then with addon card .
Which one is best & easy to achieve ?
Priority Pass also allows only primary holder.
ICICI’s high end Sapphiro is not providing this perk either.
A little help here will be very much appreciated !
Consider Diners cards.
Easiest though is some Mastercard debit/credit cards.
Can you please suggest cards ?
I wish to have access to lounge ( domestic + international ) for wife with addon card.
Will HDFC Regalia work for this purpose ?
I have Diners Premium but not sure if lounge access to companion is allowed with this card.
Thanks a lot for quick response.
Diners premium itself has this.
Icici’s high end card is the carbon card.
Now HDFC is very clear about the Eligibility Criteria for all their Credit Cards. HDFC has updated the minimum eligibility criteria for all their cards in their website. For Dinersclub Black it is >21 Lakhs, Regalia >12 Lakhs, Dinersclub Premium >7.2 Lakhs, Regalia First >7.2 lakhs…
They have also updated the Rewards Catalogue and the heart break is, Regalia Credit card has been placed at a Lower Level than Dinersclub Premium.. Regalia is in Category E, whereas Dinersclub Premium has been placed above it in Category F.
What it means that, Inorder to redeem your points for a 32Gb Iphone 7, you need 2,00,000 points in case of Regalia, and only 1,75,000 points incase of Dinersclub Premium.
I am salaried person 40k/month is my take home .. Currently I am using ICIC Bank Platinum Chip Credit Card. Could Please let me know some good cashback/any other Credit cards for my regular use(Grocery, Online/offline shopping, Flight ticket booking & Dining). For a kind information I am looking CC from HDFC Credit card or you can suggest the same from other bank also.
You can start with HDFC cards.
It would be helpful if we receive Notifications for the replies to our comments. É possível?
Sure, will look into it.
Informative article and thank you for being generous in sharing your knowledge.
Had some queries/suggestions.
Great if you can include processing time if you aware.
What does one do if there is a card rejection – por exemplo. applied for SBI platinum and got no reason for rejection.
Costwise Is it economical to use a forex travel card for expenses instead of credit card when traveling overseas making – which one is most cost effective?
6 Months wait time should be fine. reason for rejection is very imp though.
Check out the best credit cards for international use in the article. Those are better than forex cards, as long as you don’t need cash.
I am a Diners Rewardz Card holder and recently being upgraded to Diners Premium. Just want to know what would happen to my RPs. I have accumulated around 25k. HDFC is saying just one line, RPs would transfer as per the applicable ratio. Whats the applicable ratio. Also, i am to get some cashback for my purchases, luke 1200 from Goibibo, 6k for buying iphone7. Will that cashback get deposited in new Card? Obrigado.
I dont remember correctly but its like half of one third. So HDFC customer representative told me to redeem the points first before upgrading your card. So I redeemed the points and then applied for the upgrade.
What is card-on-card basis? How to apply using card-to-card and which all cards are applicable for this?
Its basically applying for a new card based on the proof of existing card with other bank. Offers vary from time to time.
I have become a fan of your contents. Just wanted to put a word through – Hats Off !
Sid , Do you have any updates for HDFC 10x ?? Has the bonus point scheme actually expired ?? Might consider changing my Donera premium in that event . Any suggestions ?
Obrigado pelas palavras amáveis. 10X will run for quite sometime 😉
How i am looking to apply for a Credit card, after reading your article i am planning to apply for Amex Gold but annual fees are very high ? i have few questions for amex gold charge card.
1. Is there any monthly/ annually spend required so that customer care support can waive off annual fees ?
2. i currently hold league kotak card ? is that worth having ?
3, what is your strategy to use this Gold charge card ? how to make most use of it…
4. I hold addon card of Regalia and i have my own Citi rewards card ? is it worth keeping citi rewards card ?
1. Spends like 10L can help.
2. Maybe, if free.
3. Redeem for 18k or 24k.
4. As long as its free.
Basically as long as you have enough spend to do on each, you can have as many cards as you want.
Havoc on HDFC Diners Club website. Complete chaos and confusion on list of vendors. The top list of partners and list below have lots of diff names. Maybe MMT etc no there - no OTAs. Huge loss. Points capped at 25K.
great article i studied keep writing get a credit card great happiness.
Which is better of hdfc infinia and hdfc diners black?
Please help me to get my first credit card.
from which cc i should start.
I’ve selected few below please suggest as you know better than me.
or anyother you suggesting.
Mostly i want to use card for grocery shopping, dineout , movies and some shopping.
1L limit is enough for me. Please suggest.
Coisas excelentes. Great website with a lot of useful information.
Sid, What Amex card would you recommend a person with a salary >1L per month, but with a credit card history of just one month [Regalia First] (paid off the first month bill in full).
It also depends on your yearly spends. Gold card or Plat travel is good to start with.
I am holding HDFC Regalia and I want to upgrade to Dinner premium please suggest.
I am also a little puzzled on this, I am provided 2 options to upgrade from Diners rewards:
1. Diners Premium.
I am planning on going with Diners Premium, because:
1. Lounge access = 6 (domestic, international combined and shared with the add on cards), which can be availed on add on cards as well and not limited to 2 per quarter for domestic.
2. Movie Buy 1 get 1, still there on few theaters, I hope, they will bring back PVR to their list.
3. 10X category, which results to around 13.3% rewards. (e. g. spend of Rs 600, give rewards equivalent to Rs. 80)
4. Same reward rate, after devaluation of both Diners and Regalia = 1.3% (except for 10X on diners)
PS: for other benefits I also hold Axis Select Credit Card (LifeTimeFree) like:
1. Priority Pass – 4 complimentary international lounge access.
2. Domestic Lounge Access – 2 per quarter.
3. Visa offer Buy 1 Get 1 on Bookmyshow.
4. Reward rate on all Retail = 2.5%
5. Reward Rate on all other spends = 1.3%
For diners premium card 6 complimentary lounge access is applicable only to primary card holder and not applicable to add on card right ?
I am self-employed having an ITR of 10 lacs, but HDFC gave me a credit limit of Rs 75000 only with moneyback card which I feel is way too less.
1. In your experience which bank will provide me with maximum credit limit for the given income??
2. Also, which bank’s credit card enhances credit limit most rapidly if used properly??
1. It also depends on many other factors.
Recently, HDFC bank released two cards in their pool. Bharat Cashback card and Freedom Card. Both are in cashback catergory. What is your view on this one.
I’ve reviewed them. Pls have a look.
For about 5 years+ I was using the ICICI Signature card. About a year ago ICICI have offered me a Sapphiro with the same limit of 3.9 lakhs.
My yearly spending is more than 5.0 lakhs & i travel atleast twice abroad.
To use the international lounge access I have been given a Priority Pass Card but on which I get charged !
Could you suggest me:
a) any other ICICI or a SBI Credit Card with similar perks.
b) How to best utilize the 26000+ reward points accumulated on my card .
a) Check SBI Prime (newly launched)
b) Payback points? consider redeeming it in partner sites.
Siddharth , thats a fantastic job done by you. seriously no body would have thought you much earn so much by using credit card. infact i started using pirority lounges after using your blog. i wasn’t aware about it . Unless i started using HDFC Regalia credit card. Just one question to you according to you which is the best credit card for use.. which would have all the or most of the benefits which an average spender needs.
I have a HDFC Jet Privilege World Card with limit of 3 lacs. I want to get a Regalia or Regalia first. HDFC wants me to cancel this card and then apply for a new one. I don’t know what kind of system is that.
That’s for sales count they maybe trying. You don’t need to.
After GST I can see now service charges are showing up, this were not present in any of my statement earlier for so many years, no matter what purchases I did. Credit Cards are attracting more charges now. Can you shed some light on credit cards charges and how to use them after GST. My CA has said double charges will be attracted on Credit Cards and avoid using credit cards here after to do away with unnecessary charges.
What charges are showing up exactly? Can you please list few of them?
I’ve around 10 credit cards and none has any ‘extra’ service charges showing up.
Also, if your CA said that double charges will be attracted on credit cards, its time to change your CA. Its merely a hoax, nothing else. Only only change post GST is the amount of tax that you pay on services/fees/interest.
For example, if you do not pay card dues on time, you’re charged interest + GST on that interest. Also, if your card has any annual fees, you have to pay GST on that annual fees. This GST is 18% for all financial services. Earlier, we used to pay 15% VAT+service tax. So 3% increase only on the interest or fees component. Nada mais.
I am surprised that you have not considered the AMEX Platinum Travel Card. That card beats every other card hands down.
Over a year on around 5 lakhs of spends I got more than 33K worth of vouchers (if it is used for Indigo, you get at the rate of 0.8p per 1 reward point).
You also get money back on fuel spends (3% back) which is unbelievable. Add to that the Taj voucher for 10K.
Note: This are my thoughts and I do not work with Amex nor have any benefits from anyone using/not using this card.
Its indeed one of the best travel credit card. Above list is mostly all rounders.
Go through the whole article to explore more cards for travel/foreign txn etc 🙂
Is AMEX Platinum Travel Card obtainable on card-on-card basis?
Among the best cards does Yes First Exclusive only have that option?
2.There are few more. Card on Card offers vary from time to time.
I am a basic credit card user with financial spend of nearly 2-3 lakhs. I have below cards.
1. Regalia First.
2. SBI Simply Click – online spends on amazon.
3. Standard Chartered super value Titanium – for petrol , utility and telecom bills.
4. Citibank Rewards card – for general or flipkart.
Please tell me which Card i should add or remove from the above. I want to move to semi premium cards from the basic cards.
I suggest that you apply for American Expression Membership rewards credit card. You can claim 1000 point per month by doing 4 transactions of RSVP. 1000 each and get a lot of travel benefits.
I have an Amex Platinum Travel card for 2 years now, last year I got the Annual Fee waived off, however this year they are saying they no longer waive the fee due to some update in the policy. My spends on the card has been good (4 lac +). Any clue if this is right?
What is you recommendation on any Kotak Credit cards?
They’re all low rewarding. Reviews on it coming soon.
Just an update. I applied for Amex platinum travel and they told me after reaching the Rs. 4 lakh spending limit I get 10k reward points which I can use to buy Taj vouchers. Also Indigo is not one of their partners I think now. Is it still worth it or is there a better travel card in the market?
Yes its still worth it.
Hey, is it still worth taking HDFC Premium Diners card after they have devalued it from .75 to .5.
What is your view on standard chartered platinum rewards credit card with no annual fee.
Very basic card. There are much better cards in the market.
I recently called ICICI customer care and asked for another credit card HPCL Coral Amex Card (Because my Ferrari Platinum Visa card does not any lounge access in Kolkata Airport). They Issued HPCL coral amex card as requested but it is linked to my current Ferrari card account. (Same limit, every thing same except card number and variant). Is it possible to get standalone limit on my Amex Card? How can they link two different card to same account with same limit and everything.
They did the right thing, you asked for a card variant, not another loan account. If you want a whole different card account, you need to have a new application, it will make a hard enquiry son your CIBIL and then subject to approvals you might get it. Most banks don’t do multiple loan accounts from same customer in same category, especially when category is Home Loans and Credit Cards.
I think Amex gold charge card is losing it’s popularity given that membership rewards credit card is now on LifeTime free offer, with same benefits and option of EMI plus the 1000 bonus points are for 4 transactions compared to the 6 transactions on Gold Charge card increased recently.
Also today received a mail on corporate offers from AMEX for new customers which are pretty attractive. Since I already have Amex gold charge card cannot avail these. Let me know which one is Best in your view.
Below is details on free lifetime offer from Amex for corporate employees on select cards:
The American Express Membership Rewards® Credit Card.
2nd year Fee: NIL if annual spend is greater than Rs. 1.5 Lacs.
Else Rs. 2,250 + Applicable Taxes.
The American Express® Platinum Travel Credit Card.
2nd year Fee: Rs. 5,000 + Applicable Taxes.
Fee waiver: (in form of Statement Credit)
50% @ Rs. 1.9 Lacs spend in lieu of Travel Vouchers.
100% @ Rs. 4 Lacs spend in lieu of Travel Vouchers.
The American Express® MakeMyTrip Credit Card.
2nd year Fee: NIL if annual spend is greater than Rs. 90,000.
Else Rs. 1500 + Applicable Taxes.
The American Express® Platinum ReserveSM Credit Card.
2nd year Fee: NIL if annual spend is greater than Rs. 5 Lacs.
Else Rs.10,000 + Applicable Taxes.
The Jet Airways American Express® Platinum Credit Card.
1st Year : Rs 5000 + Applicable Taxes.
2nd year Fee : Rs 5000 + Applicable Taxes.
Mais detalhes aqui:
After reading your blog changed my whole card portfolio. So currently I am holding following cards :
1. HDFC JP Titanium (mastercard)
2. SBI Prime (Visa)
3. IndusInd Iconia Amex.
4. Citibank PrimierMiles Visa.
5. StandChart Supervalue Titanium.
Out of which StandChart is only used for fuel and utility bill payments because of cashback and it is LTF.
So these will be enough na? 😉 😛
or will you suggest something else?
That should be good enough for a typical user. Consider upgrading HDFC and if you’re a high spender, you may add even more 🙂
HDFC again changed benefits wef 1st oct 2017. 🙁
now unlimited mastercard lounge access has been capped. I have more than 30k jpmiles in my account.
Now confused which card to opt for upgrade.
Earn rate is still not touched. Hence shouldn’t matter to most. “Unlimited” lounge access thing on any card other than super premium cards is just a luck, and is no more 🙂
so should try for HDFC JP World? 😛
Yes, As long as Lounge access change doesn’t bother you.
Thank you for sharing so much of information on your blog. It is helpful. I have two queries. Can you help me with them?
1) I am looking for a credit card with free lounge access for the addon card. It will be fine if there is limited lounge access as I am looking to use them on our upcoming family trip to Hyderabad from Mumbai. I am having ICICI Instant Platinum Credit Card and recently got a AMEX MMRC under the LTF offer.
2) YesBank is offering me both Yes First Preferred Credit Card and Yes First Business Card. Which do you think is better? Avise-se me. Obrigado!
1. Yesbank cards should help.
2. Depends on how much you can spend.
Thank you for your reply.
1. Which card to be precise? Lounge Access is only there for Primary Card Holder in Yes First Preferred.
2. I am taking Yes First Preferred as it seems to offer better reward rate for retail spends and free lounge access for domestic.
First time i have gone through your blog, it’s really informative. My annual spend is around 3L-4L. I am using cards for online spends, departmental stores mostly. I am using 4 cards right now without any review, they are.
1. Diners club rewards.
2. Yes bank rewards plus.
3. Sbi Simply save.
4. Citibank visa platinum rewards.
Please suggest which are to be removed and which suits for me.
Paytm charge some % for loading wallet through credit card. What about other wallets like FreeCharge, mobikwik, Jio money, Citrus. Do they also charge on loading wallet through credit card.
Paytm doesnt charge anything for loading wallet through credit card and neither does any other wallet. The fee is when you want to transfer money in your wallet to your bank account.
I recently went through your blog and love it. Your articles are detailed and helpful.
My annual spend is around 4L and through your blog advice I have got Yes First preferred and Amex rewards card both life time free in the last 2 months.
Yes is now used for most spends and Amex only for availing monthly rewards.
I have also two old cards –
Standard Chartered super value titanium card – continued to be used for petrol offer – Paid card but I get waiver every year.
HDFC moneyback card – Life time free but post devaluation stopped using it.
Please advise regarding my last two cards. I would prefer carrying 2-3 cards at the max.
i am an avid follower of ur blogs for quite some time. i have a doubt. both me and my wife possess cards which offer domestic lounge access. But i am still doubtful how we can get free access for our kids. they are 5 and 8yrs old. plz reveal the secret for this…
Even I had this query in mind sometime back… Missed asking on the forum.
Will await some experts comment on this.
I want to apply for a credit card to have international Airport Lounge Access for me and my wife and I am a salaried person kindly suggest which credit card I should apply in order to get the Lounge Access in abroad.
i have sbi prime card. can i get priority pass lounges access complementary?
Use Priority Pass only for International Lounges. Its charged for domestic lounges.
You can use you SBI Prime card for domestic lounge.2/Quarter.
obrigado. international lounges means in india but only international departure side.
Can any of you suggest me which would be better as an over all card SBI Prime or HDFC Regalia First?
Want to make one of these my primary.
SBI Prime is way better than HDFC Regalia but SBI Prime is not LTF card nut it worth paring the joining fee.
Oi pessoal! Need a few inputs from big time online shoppers in the bank card strategy. I want to cover almost all the leading banks either through a card or through a savings bank relationship so that I am able to reap in the offers which are often restricted to specific banks.
What I would like to know is:
1) would you know which banks mostly put out credit card only offers. For example I often see HDFC Bank restricting the promotional schemes to their CC customers. Any other bank following this practice?
2) I would like to avoid having credit cards with all the major ( the top 5 private banks, citi, HSBC, SCB and SBI) banks as this would kill my CIBIL. Hence a judicious mix of savings relationship and card seem plausible. Hence what do you think will be that judicious mix which banks to hold a savings account with and which banks are good for only a credit card. I have a Citi and Hdfc savings relationship and hold HSBC, Amex, Icici cards.
Looks forward to your inputs.
I’m looking for a rewards + cash-back credit card. I don’t dine out much (usually order in). I shop online often (Amazon, other sites). I use e-vouchers (Amazon, Raymonds etc.)
Which card would fit my needs?
In the lower segment, SBI SimplyClick is best for online shopping. If willing to pay a higher fee or if you have a high ITR, go for HDFC Regalia.
SBI Prime credit card allows lounge visit for only Primary cardholder and not for add on card holders like spouse or any other family member. Is there a good credit card which provide free airport lounge access for both primary and add on cardholders.
Diners Black, Indusind Iconia Amex, Yes First Exclusive. AFAIK Prime allows lounge access across all add on cards provided that the combined use doesn’t exceed 2 free visits per month.
I think list need to include Infinia, YFE and/ or Yes Private. Please see what all can be done.
Got it, Will update this page shortly.
Oi. Currently I am using regalia first. My itr is 22 lakh this year. Hdfc saying i will get diners black on itr above 30 lakh.
I basically use it for business purposes. Any better option i can get to save more points? Monthly spends 3.5-4 lakh .
M using this card from 5 months. Need to upgrade to a higher version cc. Pls suggest. Obrigado.
You should be able to get it if other factors are good. Else just upgrade to Regalia and then try from there.
Which one is good regalia or diners black?
Can you please provide your feedback on the ICICI jetairways Sapphiro Credit Card.
I am looking for a Credit card that does not have really high Joining/Renewal fees and can be used for offer like for Movie Tickets, Flight Tickets, Lounge access and other similar offers.
Please suggest if you have any other alternative.
Nice card indeed!
Obrigado por isso.
Which one would you suggest as per my need mentioned in the previous comment,
ICICI Jetairways Sapphiro Credit Card or SBI Card ELITE Credit Card?
Both are completely different cards with different set of features. Please go through both reviews to decide.
I am using HDFC cards from 2007, currently holding Regalia card. Also have SC titanium card (best fuel card) and Amex Membership Rewards card (got it recently). Since Regalia is devalued, i planning to get a new card. Should i try to upgrade to Diners black ? Yes Bank First cards are not yet available in my city. What are the other better cards? SBI Prime?
You should consider SC Ultimate card if you are looking at rewards points. It offers 5 reward points for every Rs 150/- spent. Each reward points is worth Re 1/-
I have on SBI Elite/Signature card .. I would also like to have an Air India SBI Signature card for the travel benefits … Can I have 2 variants on SBI card at the same time or I need to surrender Elite card for SBI Signature card. Seus pensamentos?
1 IT based + 1 FD based you can have with SBI.
YES YOU CAN HAVE. I HAVE IRCTC AND ELITE. SBI SAYS YOU CAN HAVE ONE CO BRANDED CARD AND ONE SBI CARD. AIRINDIA FALLS UNDER CO BRANDED.
Someone recently even got two non co-branded cards too. Btw, in your case how was the 2nd card applied?
2017 is almost over…are you going publish a new list?
I will be a first-time user of credit card. After going through your blog, I used like to go for either SBI Simply Click or SC Platinum Rewards Card. However, I have a few queries:
1. How to save on annual fees? Unless I am not using my card very frequently, how logically is it go for a card with annual fees?
2. If I pay the credit within dates, then do i need to pay any additional interest or only the net transaction?
3. Any precautions for first-time users? What can be done if the bank falsely charges for something? I saw many such instances in television.
1. If you get more value, then you can pay.
I have 2 sbi cards both IT based. Although i had to compromise with the limit to get my prime card as simply click was too good to close. I had to go up to ceo desk for getting 2nd card approved in multiaccount facility. As soon as i got the 2nd card i applied for limit increase on my simply click card as it completed 6 months and got it increased easily. And for prime card ill apply for limit increase once i complete 6 months. You need to push but they issue 2 cards for sure.
Its very rare to see ppl with 2 Cards with IT based. Looks like i got to try for one now after seeing this 🙂
I have read all your articles it’s really helpful.
I am using a SBI simply save credit card since september’17 with 10K credit limit only. Is it possible to get another bank credit card based on my SBI card. Now I am working abroad. I need a card with 1 lakh credit limit with international lounge access. kindly suggest me suitable cards.
Hdfc regalia first is easy to get as long as you have Saving account with them. Sbi is least valued for card to card approval.
Thanks for all the information.
I would spend most of the next year abroad. Most of my expenses (personal travel, food) are corporate reimbursed leaving expenses like Spouse/family travel, shopping, retail purchases in US. Is there any article of yours which talks about best credit cards for 100% international spend.
I prefer low forex conversion and the only card i have for now is SBI Elite. I wonder if there are better cards than JP Diners club, which i am inclined to own.
About time to replace Diners Premium with HDFC Clubmiles in this list, don’t you think Sid?
I never imagined that there is so much play with CC’s and thanks to Siddharth for publishing this brilliant info.
I am one of those with a Regalia card and satiated with it, till I came across your website.
I have a yearly spend of 13.
15 lakhs mostly on Policy premiums, Electricity & Telephone bills, International and Domestic Online shopping and Fuel. O que devo considerar? I would prefer staying with 1-2 cards rather than 5-6.
And where does one get to see the number of cards issued in one’s name. I would like to cancel my unused cards.
You may consider sbi prime card.
Your CIBIL report will have all owned credit card details. This is available free upon registration in CIBIL website.
For insurance and utility payments, go for SBI PRIME. IndusInd Iconia Amex is best for fuel and also will give you access to Amex offers.
My take home salary is about 45k and I am currently holding ICICI Platinum, Citibank Rewards and HDFC Diners Rewards. I do not like the payback system associated with ICICI and Diners devalued its Rewards card to a great extent. So all my cards are pretty basic. I am looking for a card which provides good reward system and lounge access too(international lounge would be a plus). Conselho por favor.
Is there new update coming on the article….
Probably a fresh one.
Hi Siddharth, please add at least one post once in a week. We are eagerly waiting and visiting your blog 4/5 times a day. Sometimes feeling disappointed.
I Agree and i’m sorry that i might need a week or more to come up with new articles. Got some tough times!
I am holding a Citibank CASHBACK MC credit card with 1L limit. This card does not give any complimentary lounge access in domestic airports. Does Citibank offer free lounge access on any of their credit cards without annual fee or renewal fee? Couldn’t find such details on their site.
which is the best credit card to pay insurance premium?
I’ve several credit cards. HDFC Money Back, SBI Simply click, Kotak Urbane Corporate Card. Kotak has recently offered me upgrade from Urbane Credit Card to Kotak League Platinum Card. I’ve to pay Rs.1500/- joining fee & no annual charges. I want to know is this Kotak League Platinum Credit Card a premium card? Is it worth paying Rs.1500/- just for upgrading from Urbane to league platinum card?
Hey I work for an IT company and am just a freah graduate. This is my first job, but i plan on leaving it for my masters in Germany.. As you might have guessed, a lot of travelling, international spends, emi probably, and I’m also into trading.. Which card should i apply for? Whivh would be the best But not burn a hole in my pocket?
Please suggest.. This would be my first cc application and i do not know the approval rate or ease..

Lista de corretores ECN | ECN / STP corretores de Forex.
* Para poder comparar as taxas de comissão, listamos todas como "Comissão por turno (100K)".
Existem diferentes maneiras de listar as taxas de comissão:
Exemplo: $ 6,00 por lote de turnos (100k) = $ 3,00 por lado (100k) ou $ 3,00 por 100K USD negociados = $ 30,00 por milhão USD negociados ou $ 60,00 por milhão USD negociados turno redondo = 0,006% do negócio.
Você conhece outro corretor Forex NDD / STP / ECN? Por favor sugerir adicionando um comentário abaixo.
Corretores de Forex: ECN vs STP vs NDD vs DD.
DD & mdash; Mesa de Negociação & mdash; Corretores de Forex que operam (ordens de rota) através do balcão de negociação e cotação de spreads fixos. Um corretor de mesa negociando faz dinheiro através de spreads e negociando contra seus clientes. Um corretor Forex da Mesa Negociadora é chamado de Formador de Mercado - eles literalmente "fazem o mercado" para os traders: quando os comerciantes querem vender, eles compram deles, quando os comerciantes querem comprar, eles vendem para eles, por exemplo. eles sempre tomarão o lado oposto do comércio e, dessa maneira, "criarão o mercado". Um trader não vê as cotações reais do mercado, o que permite que os corretores do Dealing Desk (Market Makers) manipulem com suas cotações onde eles precisam para preencher os pedidos dos clientes.
NDD & mdash; Nenhuma Mesa de Negociação & mdash; Os corretores Forex NDD fornecem acesso ao mercado interbancário sem passar ordens através da mesa de operações. Com os verdadeiros corretores do No Dealing Desk, não há re-cotações em pedidos e nenhuma pausa adicional durante a confirmação do pedido. Isto, em particular, permite negociar durante os tempos de notícias sem restrições à negociação.
Um corretor de NDD pode cobrar comissão pela negociação ou optar por aumentar o spread e fazer comissões de negociação Forex grátis.
Nenhum corretor de mesa de negociação é STP ou ECN + STP.
STP & mdash; Processamento direto por meio de & mdash; Os corretores STP Forex enviam ordens diretamente dos clientes para os provedores de liquidez - bancos ou outros corretores. Às vezes, os corretores de STP têm apenas um provedor de liquidez, outras vezes vários. Quanto mais houver provedores de liquidez e, portanto, liquidez no sistema, melhores serão os preenchimentos para os clientes.
O fato de os traders terem acesso às cotações de mercado em tempo real e poderem executar negociações imediatamente sem intervenção do revendedor é o que faz a plataforma STP.
ECN & mdash; Rede de Comunicações Electrónicas - mdash; Os corretores Forex ECN permitem ainda que as ordens dos clientes interajam com as ordens de outros clientes. A corretora ECN Forex fornece um mercado no qual todos os seus participantes (bancos, formadores de mercado e operadores individuais) negociam uns contra os outros enviando ofertas concorrentes e ofertas para o sistema. Os participantes interagem dentro do sistema e obtêm as melhores ofertas para seus negócios disponíveis naquele momento. Todas as ordens de negociação são combinadas entre as contrapartes em tempo real. Uma pequena taxa de negociação - comissão - é sempre aplicada.
Às vezes, os corretores de STP são discutidos como se fossem corretores de ECN. Para ser um verdadeiro ECN, um corretor deve exibir a Profundidade do Mercado (DOM) em uma janela de dados, permitir que os clientes mostrem seu próprio tamanho de pedido no sistema e permitir que outros clientes atinjam esses pedidos. Com os corretores de ECN, os corretores podem ver onde está a liquidez e executar transações.
Tipos de corretores e receitas: spreads fixos vs variáveis ​​versus comissões.
Os corretores Forex da ECN sempre têm spreads variáveis. Apenas corretores ECN cobram comissão por negociar Forex. A Comissão é a única receita / lucro que um corretor ECN recebe. Os corretores da ECN não ganham dinheiro com a diferença de compra / venda (spread).
Um corretor STP Forex é compensado através do spread (spread markups - a ser explicado em detalhes abaixo).
Os corretores de STP têm a opção de oferecer spreads variáveis ​​ou fixos. Os corretores de STP encaminham todas as ordens de negociação para os provedores de liquidez - bancos. Esses corretores, como intermediários entre seus clientes e bancos, recebem preços (spreads) divulgados pelos bancos no mercado interbancário. A maioria dos bancos, de fato, oferece spreads fixos e são criadores de mercado.
Um corretor STP, portanto, possui 2 opções:
1. Deixe os spreads serem corrigidos.
2. Deixe o spread em 0 e deixe o sistema fazer o melhor lance e peça o número de bancos (quanto mais, melhor) e, assim, fornecer spreads variáveis.
Como um corretor STP ganha seu dinheiro? Como os corretores da STP (assim como a ECN) não negociam com seus clientes, eles adicionam pequenos markups próprios à cotação de spread. Isso é feito adicionando-se um pip (ou meio pip, ou qualquer outro valor) ao melhor lance e subtraindo um pip na melhor pergunta do seu provedor de liquidez. Todos os pedidos de clientes são encaminhados diretamente para os provedores de liquidez no spread original cotado por esses provedores, enquanto um corretor STP obtém seu dinheiro de suas próprias margens.
Muitos corretores de STP executam um modelo híbrido de STP: DD + NDD.
Cada corretora STP assina um contrato comercial com seus provedores de liquidez (corretores principais), onde os termos do contrato regulam o nível mínimo de transações que serão aceitas pelo provedor de liquidez. Isso significa que todas as pequenas encomendas feitas por operadores (geralmente aquelas que estão abaixo de 0,1 lote) não podem ser enviadas para os provedores de liquidez, porque elas não serão aceitas; e, portanto, tais ordens devem ser tratadas pelo corretor STP, que neste caso se torna uma contraparte para sua transação (modelo de mesa de negociação). Se você negociar com "Cents account" ou uma "Mini conta", o seu corretor STP provavelmente será sempre uma contra-parte de suas negociações.
Para todos os pedidos maiores (como regra, acima de 0,1 lote), o corretor STP usa sua ponte real de tecnologia STP e envia pedidos para sua liquidez. Com cada transação, o corretor recebe uma parte do spread.
Fabricante do mercado Forex - um corretor com uma mesa de negociações ganha dinheiro com a diferença entre oferta e compra, bem como quando um cliente perde uma negociação, uma vez que os criadores de mercado estão negociando contra seus clientes fazendo hedge - entrando em uma negociação oposta.
Conclusão:
Os corretores ECN são a raça mais pura entre todos os revendedores de Forex. Eles não lucram com diferença de spread. Seu único lucro vem da comissão. Os corretores ECN estão interessados ​​em seus clientes para ganhar, caso contrário, não haverá comissão para ganhar.
Os corretores de STP ganham dinheiro com spreads, embora não tenham uma mesa de negociação física para monitorar e contratar pedidos de clientes (a menos que seja um modelo híbrido de STP), eles ainda podem definir seu próprio preço - a margem de spread - para roteamento de ordens de negociação para provedores de liquidez e fornecimento a seus clientes com serviços de negociação avançados, depósitos de contas mais baixos, execução mais rápida e ambiente de negociação anônimo sem mesa de negociação. Os corretores de STP também estão interessados ​​em ver seus clientes negociando com lucro, para que um corretor possa continuar ganhando com spreads.
Os criadores de mercado ganham dinheiro com spreads e fazendo hedge contra seus clientes. No entanto, se um cliente se torna "muito" lucrativo, ele pode "perturbar" diretamente o corretor. Embora isso possa ser tolerado e gerenciado profissionalmente por um maior criador de mercado respeitável, com um revendedor menor, esse cliente logo será convidado a sair.
Benefícios da negociação com corretores do No Dealing Desk.
Entre as principais razões pelas quais os comerciantes procuram os corretores da NDD está a transparência, melhor e mais rápido preenchimento e anonimato.
Transparência significa que um comerciante entra num verdadeiro mercado em vez de o mercado ser artificialmente criado para ele.
Melhores preenchimentos são resultado das ofertas e ofertas diretas e competitivas do mercado.
Anonimato significa que não há um balcão de atendimento a ser observado quem chegou ao mercado e está solicitando o recebimento de um pedido; em vez disso, os pedidos dos clientes são executados automaticamente, imediatamente através da rede do mercado e totalmente anonimamente.
No lado oposto está um corretor da mesa de negociações, que é capaz de fazer o perfil de seus clientes. Na pior das hipóteses, esse corretor pode dividir os clientes em grupos e colocar os menos bem sucedidos na execução automática e negociar com eles porque, em média, eles perderão, enquanto os clientes que mostram sinais de negociação bem-sucedida serão colocados em "desaceleração" modo e pode ser fornecido com freqüentes re-citações, slippage e / ou execução mais lenta, especialmente durante os mercados em movimento rápido, enquanto um corretor tenta compensar os próprios riscos. A transparência de um corretor da Mesa de Negociação depende das regras internas da empresa.
Corretores de Forex não são ruins em geral, seja uma Mesa de Negociação ou Não Negociação, eles não estão lá para ser contra qualquer trader em particular. Eles procuram fazer negócios, não apenas trabalhar para os traders em termos de cooperação no ambiente de mercado. Muitos grandes corretores de Forex que têm muitos clientes tendem a tentar ajudar seus clientes a se tornarem lucrativos, tanto quanto eles podem, mas uma vez que uma ordem de negociação é colocada, é todo mundo para si.
é fxcc stp ou dma broker? g.
BrokerGuru.
AGEA não é ECN.
Eles oferecem contas STP, mas também têm contas de mesa de negociação, onde eles negociam contra seus clientes.
Olá é AGEA ECN ou eles negociam contra seu cliente.
BrokerGuru.
Não há corretores de ECN no Canadá.
Corretores ECN de outros países podem aceitar cidadãos canadenses (não é tão rigoroso quanto com cidadãos dos EUA). Nós não temos detalhes sobre restrições de cidadania para cada corretor, eu realmente sinto muito.
Por favor, me aconselha um corretor de forex ECN confiável que aceita cidadãos canadenses,
Muito obrigado antecipadamente,
BrokerGuru.
ForexMart é STP e Market maker, eles não são ECN.
Corretores da ECN aceitando clientes dos EUA:
Há algum corretor de moeda estrangeira da ECN que atenda aos cidadãos dos EUA? obrigado Mike.
Eu não encontrei o Forexmart nesta lista, sugiro adicionar este corretor.
A ThinkForex foi renomeada recentemente para o ThinkMarkets.
Chipre - offshore - fácil de registrar, barato também.
Por que tantos corretores são registrados em Chipre?
BrokerGuru.
Nós estaremos reunindo informações sobre este corretor para incluir na listagem.
O FXONUS também possui STP / ECN real.
TENHA CUIDADO MUITO, MT4 E MT5 TENHAM O CONVERSOR VIRTUAL CONSTRUINDO A PLATAFORMA, ECONÓMICO OU NÃO, VOCÊ NÃO PODE GANHAR EM LONGO PRAZO, ISSO DEVERIA SER INVESTIGADO PELO OMBROUDIO DA FCA. NÃO É JOGO JUSTO.
Nunca negocie com trade12 corretores.
Eu gostaria de saber qual corretor é o melhor.
Qual é o valor mínimo de pips para obter lucro?
BrokerGuru.
ECN / DMA / STP = ECN / STP = ECN.
O componente chave aqui é "ECN". O restante é apenas um complemento do que a ECN já possui: DMA - acesso direto ao mercado, que está disponível em todas as ECNs; e STP - Straight Through Processing - que é novamente um atributo de todas as ECNs.
Então, se um corretor diz que eles são ECN / DMA / STP ou simplesmente ECN, é a mesma coisa, apenas uma abordagem de marketing diferente.
O que é ECN / DMA / STP?
Como isso difere do ECN?
BrokerGuru.
Desculpe, não posso fornecer sugestões de opinião / corretor, pois somos um recurso imparcial. Só pode fornecer fatos:
para a FxFair, você está olhando para uma empresa offshore de 2 anos, não regulamentada. Sim, conforme sua descrição e condições, eles são ECN.
Caro guru de corretor, em primeiro lugar obrigado por seus valiosos conselhos / sugestões, eu quero perguntar a você sobre Fxfair, é puro corretor de ECN para confiável.
BrokerGuru.
FXCM é apenas um corretor STP.
Ninja Trader é uma plataforma de negociação, não um corretor.
Comerciante FXCM e Ninja não listado como corretor, eles não são corretores ECN? Por favor, responda.
ECN é o melhor.
(ECN inclui STP e NDD pelo caminho.)
ECN ou DD ou stp ou qualquer outro. Qual corretor é o melhor.
Por favor, todo corpo. Qual corretor é o melhor. Ecn ou stp ou dd ou qual deles.
Eu não sei onde fazer essa pergunta, mas eu espero que alguém responda.
alguem sabe algum corretor fornecer metal base t comercio em mt4 ou mt5?
comerciante.
E quanto ao Tickmill?
comerciante.
Se a comissão para muito é 7.
A comissão no lote 0,5 é de 3,5 e 0,7 no lote 0,1?
BrokerGuru.
Está listado. Qual é a comissão na conta ECN Pro (por volta de 100K)?
Como listar nossa empresa na lista acima?
Alguém sabe como é o Oanda?
com ECNs eu escolho sempre os corretores que oferecem somente ecn contas.
Por exemplo. Contas ECN / STP + Market Maker = no.
ECN / STP + STP = não.
Contas somente ECN = sim.
BrokerGuru.
De acordo com nossa política, não podemos dividir os corretores por "genuínos" e "não genuínos". Lamento profundamente.
Uma regra comum se aplica a todos os corretores: trate-os como se você estivesse escolhendo um banco para confiar em seu dinheiro. Qual seria o seu critério? Experiência, reputação, tamanho da empresa, nível de suporte, sua própria conveniência com os termos e condições oferecidos.
Enquanto entre os parâmetros técnicos, cada corretor ECN deve ter:
- sem mesa de negociação.
- comissão em cima de spreads.
- Cotações de preços de 5 dígitos.
- Execução de ordens no mercado.
Se algum deles estiver faltando na lista, não é um corretor ECN.
Eu moro na Austrália, e um novato, só querendo saber se você pode aconselhar alguns dos melhores corretores que são genuínos e oferecem serviços (No Dealing Desk + STP + ECN).
Qualquer corretor que permita arbitragem.
Obrigado Simon pela sua resposta.
Eu tentei sua demonstração parece muito rápido e a propagação é tão apertada.
Sim, eles são STP.
PriorFx não cobra comissão por negociação, por isso não é ECN.
Pergunte-lhes sobre DMA, eles parecem ser DMA / STP (DMAs são melhores que simples STPs)
Qualquer um poderia dar uma sugestão sobre Priorfx diz-se que eles são corretores de STP?
Sunbird es una estafa. Abres cuenta en EUR to the hacken en USD - não exatamente como os cambios. Te prometen cosas-robot, señales etc. para que ingres mas dinero. Si quieres procura desaparec. SON lo peor.
Forex Tamil é o gestor de fundos de scam?
Parece que ele ganha mais dinheiro no evenforex?
Como isso é possível? Vamos descobrir.
O segredo por trás é o Forex Tamil e até o corretor Forex ambos são amigos mais do que o corretor de forex e o Sr. Forex Tamil ambos são do mesmo lugar (Índia-TamilNadu) Mesmo Forex não é corretor Forex regulado então qualquer que seja o comércio Forex Tamil Diga ao corretor Forex Even para manipulá-lo. No final do dia, ou seja, aos sábados e domingos, os clientes podem ver o seu negócio enquanto olham para ele, mesmo o corretor forex foi manipulado de acordo com o sistema de lucro. Alguns comércios você pode ver menos perdas e mais lucro.
Qual é a vantagem para o Sr. Forex Tamil?
Toda vez que ele se refere a um cliente até mesmo corretor de Forex ele receberá 20% do depósito.
Existe mais alguma coisa?
Por causa do lucrativo histórico comercial, publicará ou publicará em mídias sociais, como o Facebook, para cobrir o treinamento online, e algum tempo funcionará como gestor de fundos.
Quanto custa por treinamento online?
Em alguns casos, quando o cliente solicita uma senha de visão / investidor, ele fornecerá ao cliente? No gerenciador mt4 ele pode identificar se algum cliente visualiza sua conta? Quando não há um visualizador na conta mt4, o corretor da evenforex irá manipular as operações com lucro, esse é o segredo.
eveforex e tradingwithtamil / ambos são fraudulentos e pessoas fraudulentas não desperdiçam dinheiro.
ATENÇÃO POR FAVOR! Todos os novos "traders", por favor, leiam o que o trader escreveu em 27 de setembro! Vocês farão um grande favor! Há muitas vozes até mesmo em fóruns "Forex" de reputação que tentam apontar que "varejo Forex na margem" é a MAIOR FRAUDE história!
TUDO, e mais uma vez, TODOS os "corretores" estão administrando lojas de caçambas tentando conseguir uma pequena quantia de dinheiro das pessoas que mais precisam dela!
Você pode perguntar por que as autoridades não param isso? Porque: primeiro eles não podem parar uma livre empresa financeira. E segundo não há um mercado centralizado e o corretor joga por suas próprias regras. E legalmente ninguém pode fazer nada, a menos que algumas drásticas medidas são tomadas. O chamado REGULAMENTO significa absolutamente nada. A única coisa que estes trapaceiros, desculpe, corretores precisa é manter o HYPE em torno de "varejo Forex na margem".Como em um jogo piramidal iantic!
Desculpe desapontá-los, mas pegue seu dinheiro e corra, não olhe para trás, corra mais rápido, continue correndo.
Por favor, gostaria de saber se os SNFinanceiros são verdadeiros corretores de ECN e se podem ser confiáveis. snfinancials /
Agradecimentos e cumprimentos.
Estaria interessado em desenvolver o que os corretores de varejo também são capazes de fazer quando um comerciante individual está lucrando. Surpreende-me quando li que os corretores de STP "não negociam contra seus clientes" e "também estão interessados ​​em ver seus clientes negociando com lucro, de modo que um corretor possa continuar ganhando com spreads". porque minha experiência mostra o contrário.
Eu troquei com um corretor de varejo bem conhecido que é conhecido por seus spreads variáveis, mas apertados.
Vários meses de aprendizado de FX, MetaTrader e MQL, e vários meses a mais de testes de um sistema automatizado complexo em uma conta de teste, até que eu abri uma conta do Live e disparei o material. Usando uma margem de 2K, durante os primeiros 3 dias, ganhei 740 libras de lucro. A partir daí, as coisas começaram a mudar, com perdas constantes. Muito menos dados de mercado recebidos, muito menos negociações aceitas imediatamente, spreads mais altos do que o usual.
Depois de analisar toda a história (em particular comparando com todo o mesmo sistema executado em paralelo em uma conta de teste, abrindo uma conta real com outros corretores), só posso dizer que a grande maioria desses corretores faz marketing e não negociação FX. Eles estão mais interessados ​​em encontrar novos clientes e fazê-los usar toda a sua margem no maior número possível de transações, em vez de ajudá-los a permanecer e desenvolver suas habilidades de negociação.
Agora estou mudando para os ECN, com certeza!
BrokerGuru.
Sim, os corretores ECN podem oferecer negociação de 0,01 lote.
As contas ECN da IronFX começam em US $ 500 com um lote de 0,01.
A Ironfx oferece uma conta ECN / STP em lote micro (lote 0,01), são eles corretores ECN / STP reais?
Olá a todos, eu sou do Sri Lanka, eu gosto de começar forex trading e eu abri uma conta com FXChoice, é fácil e você pode começar com $ 50 ou $ 100, eles estão dando bônus de depósito mais bônus de retirada, muito bom atendimento ao cliente, e Apenas corretores podemos confiar, boa sorte.
Melhor classificação que eu já encontrei sobre corretores forex.
BrokerGuru.
Fabricantes de mercado e DMA não são os mesmos.
- Fabricantes de mercado administram uma mesa de negociação & amp; são contrapartes para os negócios de seus clientes.
- DMA não tem uma mesa de negociação & amp; não negocie contra seus clientes.
- Corretores ECN não executam mesas de negociação & amp; Assim, não tem conflito de interesses com seus clientes.
Para comparar ainda mais os corretores DMA vs ECN, por favor, verifique esta página:

Cartões de crédito.
Premium lifestyle credit solutions, empowered with prestige and charisma, are brought into your hands by the IndusInd Bank Credit Card facility. From exceptional credit limits to unrivaled privileges tailored to your specific needs, the assortment of Super Premium, Premium and Co-branded credit cards provided by IndusInd Bank bring to you the imbursement comfort you always desired.
The Super Premium range of credit cards by IndusInd Bank empowers individuals who inspire with the seamless credit conveniences vital for accomplishing the implausible. While the Indulge credit card, with its 22-carat gold inlay and no pre-set spending limit, redefines your prominence, the Pinnacle credit card provides specially crafted services and privileges for your indulgence.
The Premium credit cards segment by IndusInd Bank provides the Premium card holders with the finest travel, dining and lifestyle privileges. You, as a Premium card holder, also enjoy an extravagant reward point earning rate along with quicker redemption options. Indulge in a host of complimentary benefits, including the concierge facilities for customizing your card’s travel itineraries.
IndusInd Bank, along with its travel partners, brings a wide array of “Co-branded” credit cards for the frequent fliers. Each co-branded IndusInd Bank credit card comes with unique features. You, as an IndusInd WorldMiles card customer, apart from earning miles on domestic and international travels, can avail 100% discounts on base fares upon travels with Jet Airways. The IndusInd Jet Airways “ Odyssey ” and “ Voyage ” credit cards provide you an exceptional rewarding system in the form of JPMiles. The “Odyssey” also provides you complimentary membership to the Jet Privilege - Frequent Flier Program. Along with a collection of travel privileges, the IndusInd Chelsea F. C. card customer enjoys great offers and travel solutions on travels with Chelsea F. C.’s official airline partner.
Cartões de Crédito Super Premium.
Delicie-se com cartão de crédito.
Um primeiro cartão de crédito do tipo no subcontinente indiano que vem com um inlay puro de 22K Gold e com um limite de gastos não predefinido.
Cartão de Crédito Pinnacle.
Vem com uma ampla gama de privilégios de viagem, estilo de vida e golfe feitos sob medida para seus gostos refinados.
Cartões de crédito premium.
Cartão de crédito de assinatura.
Um cartão de crédito que permite que você ganhe recompensas mais rapidamente e ajuda a resgatá-las conforme sua conveniência.
Cartão de Crédito Iconia.
Projetado especialmente para atender às suas necessidades de estilo de vida com privilégios sob medida em golfe, viagens, estilo de vida e muito mais.
Cartão de crédito Platinum.
Uma oferta premium com uma ampla gama de benefícios de viagem, estilo de vida e golfe, combinados para atender às suas preferências.
Cartão de crédito Platinum Select.
Atende a todos os aspectos do seu estilo de vida e diferencia você do resto do mundo.
Cartão de crédito Platinum Aura.
Oferece-lhe o melhor estilo de vida, mas também a flexibilidade dos pontos de recompensa.
Cartões de Crédito Co-branded.
Cartão de Crédito WorldMiles.
Ganhe milhas em todas as companhias aéreas para voar em qualquer lugar na Índia e no exterior com associação gratuita ao Programa de Fidelidade da WorldMiles.
Por favor, ligue 1860 267 7777 para solicitar o mesmo.
Cartão de crédito da Jet Airways IndusInd Bank Odyssey.
Cartão de Crédito Bancário IndusInd da Jet Airways, você obtém uma adesão gratuita ao programa Jet Privilege-Frequent da Jet Airways.
Por favor, ligue 1860 267 7777 para solicitar o mesmo.
Cartão de crédito da Jet Airways IndusInd Bank Voyage.
Oferecendo estrutura de recompensa única na forma de JPMiles em todos os gastos, oferecendo assim folhetos freqüentes.
Cartão de crédito do Chelsea FC.
IndusInd Bank Chelsea FC Cartão de Crédito que traz uma série de privilégios em várias categorias escolhidas a dedo para o seu estilo de vida exclusivo.
Cartão de crédito Platinum Aura Edge.
Um cartão de crédito com funcionalidade sem contacto que lhe permite fazer compras diárias rápidas, convenientes e seguras, bastando apenas acenar com o seu cartão de crédito em locais comerciais onde o pagamento sem contacto é aceite.
Cartão de crédito de legenda.
Um cartão de crédito com recurso sem contato e design de cartão exclusivo que permite fazer compras diárias rápidas, convenientes e seguras. Ganhe mais pontos de recompensa nos seus gastos de fim de semana e pontos de bônus em seus gastos anuais.
Cartões de Crédito Principais (Aviso: Por favor, note que o IndusInd Bank não está mais comprando estes Cartões de Crédito)
Cartão De Crédito De Ouro.
Um cartão que é uma ferramenta financeira abrangente para atender às suas necessidades financeiras específicas.
Cartão de crédito clássico.
Desfrute do poder de compra e versatilidade ao seu alcance.
Cartão de crédito de ouro de negócios.
Um cartão único criado para capacitá-lo a gerenciar economias e privilégios em todas as suas categorias de gastos favoritas Um cartão que é uma ferramenta financeira abrangente para atender às suas necessidades financeiras específicas.
Escolha cartão de crédito conforme sua necessidade.
Cartões de crédito de estilo de vida.
Os cartões de crédito de estilo de vida do IndusInd Bank são especialmente projetados para pessoas que cortejam luxo. Prepare-se para uma vida inteira de experiências gratificantes em viagens, restaurantes e entretenimento, conforme você escolher entre uma variedade de cartões de crédito Signature, Platinum e Iconia.
Cartão de crédito com benefícios de viagem.
No IndusInd Bank, nosso esforço é oferecer a você o melhor cartão de crédito para a categoria de viagem.
Cartão de débito.
Cartões de Débito Visa.
Cartão de débito de assinatura.
Cartão de débito exclusivo para combinar com seu estilo de vida com vários benefícios e recursos.
Vouchers de marcas líderes valem - Rs 4000 / - Compre um Get One - em bookmyshow.
Assinatura Selecione cartão de débito VISA.
Cartão de débito exclusivo para combinar com seu estilo de vida com vários benefícios e recursos.
Compre um Ganhe um - em BookMyShow Descontado Moeda Cruzada de 1%
Assinatura Cartão de Débito VISA Exclusivo.
Cartão de débito exclusivo para combinar com seu estilo de vida com vários benefícios e recursos.
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Cartão de débito Premier Platinum.
Um cartão de débito cheio de energia, com benefícios e programas de recompensas carregados.
Vouchers de marcas líderes no valor de Rs 2500 / - Compre um Get One - em bookmyshow.
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Exclusivamente projetado para fornecer valor superior através de recursos interessantes, ofertas e conveniência de pagamentos sem dinheiro.
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Cartão de débito Platinum Select VISA.
Exclusivamente trabalhada para você explorar o mundo de privilégios e luxos que corresponde ao seu estilo de vida.
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Cartão de débito VISA Platinum Exclusive.
Exclusivamente trabalhada para você explorar o mundo de privilégios e luxos que corresponde ao seu estilo de vida.
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Cartão de Débito Platinum VISA.
Exclusivamente trabalhada para você explorar o mundo da exclusividade com privilégios e luxos que corresponde ao seu estilo de vida.
Retirada em numerário em ATM: INR 1,00,000 / - por dia Responsabilidade por cartão perdido: INR 3,00,000 / -
Cartão de Débito Internacional Gold VISA.
Um valor acrescentado internacional feito sob medida para você exceder as suas expectativas em qualquer lugar do mundo.
Retirada em dinheiro no caixa eletrônico: INR 50.000 / - por dia Responsabilidade por cartão perdido: INR 1.00.000 / -
Cartão de Débito Internacional Classic VISA.
Um Programa de Cashback para clientes do IndusInd Bank.
Retirada em dinheiro no caixa eletrônico: INR 25.000 / - por dia Responsabilidade por cartão perdido: INR 25.000 / -
Assinatura cartão de débito payWave @ 7.5K.
Cartão de débito exclusivo para combinar com seu estilo de vida com vários benefícios e recursos.
Vouchers de marcas líderes valem - Rs 7500 / - Compre um Get One - em bookmyshow.
Assinatura payWave Cartão de débito @ 10K.
Cartão de débito exclusivo para combinar com seu estilo de vida com vários benefícios e recursos.
Vouchers de marcas líderes valem - Rs 10.000 / - Compre um Get One - em bookmyshow.
Cartões de Débito MasterCard.
Cartão de Débito Mundial.
Cartão de débito exlusive Crafted para tornar os serviços bancários e as compras uma experiência verdadeiramente gratificante.
Poderoso programa de recompensa de 5x Compre um Get One - On Bookmyshow.
Cartão de débito em titânio.
Um cartão de débito repleto de energia com benefícios e programas de recompensas carregados.
Dispensa de sobretaxa de transação de gasolina / combustível de 1,25% até Rs.55pm Pagamentos on-line de compras on-line e pagamentos de contas.
Cartão de Débito Titanium Plus.
Um cartão de débito repleto de energia com benefícios e programas de recompensas carregados.
Compre um Obtenha um no BookMyShow e pode ser aproveitado uma vez por trimestre Dispensa de sobretaxa de transação de gasolina / combustível de 1,25% até Rs.125pm.
Cartão de Débito Titanium Metro Plus.
Um cartão de débito totalmente carregado, exclusivo para a Delhi NCR, que funciona também como um cartão inteligente na Delhi Metro Network:
Use seu cartão de débito como um cartão inteligente na rede da Delhi Metro Rail Corporation em toda a Delhi NCR. Economize também 10% em suas tarifas no Metrô de Deli Compre um Obtenha um ingresso gratuito de cinema no BookMyShow.
Cartão de débito World Select.
Cartão de débito elaborado exclusivamente para tornar os serviços bancários e as compras uma experiência verdadeiramente gratificante.
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Cartão de Débito Exclusivo Mundial.
Cartão de débito elaborado exclusivamente para tornar os serviços bancários e as compras uma experiência verdadeiramente gratificante.
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Cartão de Metro Titanium.
Um cartão de débito totalmente carregado, exclusivo para a Delhi NCR, que funciona também como um cartão inteligente na Delhi Metro Network:
Use seu cartão de débito como um cartão inteligente na rede da Delhi Metro Rail Corporation em toda a Delhi NCR. Economize também 10% em suas tarifas na Despesa do Metrô de Deli na sobretaxa de transação de gasolina / combustível de 1,25% até Rs.
Cartão de débito RuPay.
Um cartão de débito que pode ser usado em qualquer estabelecimento comercial credenciado pela RuPay na Índia.
Pode ser usado para fazer compras, presentear, viajar ou simplesmente comer fora do seguro de acidentes até Rs.1 lac.
Cartão de Débito RuPay Aadhar.
Um cartão de débito que pode ser usado em qualquer estabelecimento comercial credenciado pela RuPay na Índia.
Pode ser usado para fazer compras de presentes, viajar ou simplesmente comer fora do seguro acidental até Rs. 1 lac.
Um programa de fidelidade para clientes do Indusind Bank.
Gerenciando seu cartão de débito.
Bloqueando seu cartão de débito.
Bloquear seu cartão de débito perdido é fácil com nossos serviços exclusivos.
Bloqueie seu cartão enviando um SMS para 9223512966 do seu número de celular registrado.
Ligue para o telefone bancário em 18605005004 para bloquear o seu cartão.
Cartões Forex.
Cartão Da Moeda De Indus Multi.
O IndusInd Bank apresenta o "Indus Multi Currency Card", disponível em 8 moedas para tornar as viagens mais fáceis e melhores.
Bloqueie sua taxa de câmbio ao carregar o cartão Defina a prioridade das moedas a serem debitadas em caso de indisponibilidade de fundos na moeda local.
Cartões comerciais.
Um instrumento de controle financeiro que consolida todas as suas despesas de viagem e entretenimento.
Cartões de Crédito Super Premium.
Delicie-se com cartão de crédito.
Um primeiro cartão de crédito do tipo no subcontinente indiano que vem com um inlay puro de 22K Gold e com um limite de gastos não predefinido.
Cartão de Crédito Pinnacle.
Vem com uma ampla gama de privilégios de viagem, estilo de vida e golfe feitos sob medida para seus gostos refinados.
Cartões de crédito premium.
Cartão de crédito de assinatura.
Um cartão de crédito que permite que você ganhe recompensas mais rapidamente e ajuda a resgatá-las conforme sua conveniência.
Cartão de Crédito Iconia.
Projetado especialmente para atender às suas necessidades de estilo de vida com privilégios sob medida em golfe, viagens, estilo de vida e muito mais.
Cartão de crédito Platinum.
Uma oferta premium com uma ampla gama de benefícios de viagem, estilo de vida e golfe, combinados para atender às suas preferências.
Cartão de crédito Platinum Select.
Atende a todos os aspectos do seu estilo de vida e diferencia você do resto do mundo.
Cartão de crédito Platinum Aura.
Oferece-lhe o melhor estilo de vida, mas também a flexibilidade dos pontos de recompensa.
Cartões de Crédito Co-branded.
Cartão de Crédito WorldMiles.
Ganhe milhas em todas as companhias aéreas para voar em qualquer lugar na Índia e no exterior com associação gratuita ao Programa de Fidelidade da WorldMiles.
Por favor, ligue 1860 267 7777 para solicitar o mesmo.
Cartão de crédito da Jet Airways IndusInd Bank Odyssey.
Cartão de Crédito Bancário IndusInd da Jet Airways, você obtém uma adesão gratuita ao programa Jet Privilege-Frequent da Jet Airways.
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Cartão de crédito da Jet Airways IndusInd Bank Voyage.
Oferecendo estrutura de recompensa única na forma de JPMiles em todos os gastos, oferecendo assim folhetos freqüentes.
Cartão de crédito do Chelsea FC.
IndusInd Bank Chelsea FC Cartão de Crédito que traz uma série de privilégios em várias categorias escolhidas a dedo para o seu estilo de vida exclusivo.
Cartão de crédito Platinum Aura Edge.
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Cartão de Débito Platinum VISA.
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Cartão de débito RuPay.
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